文章核心观点 - 巴克莱银行2024年第一季度净利润同比下降13%，虽运营费用和信贷减值费用下降一定程度上支撑业绩，但营收降低带来负面影响 ，公司正进行重组和业务简化，未来运营效率有望提升，但营收增长面临挑战 [1][8] 财务表现 整体财务数据 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为15.5亿英镑（19.7亿美元），同比下降13% [1] - 总收入69.5亿英镑（88.1亿美元），同比下降4% [2] - 运营费用（不包括诉讼和行为成本以及英国监管费用相关费用）总计40亿英镑（50.7亿美元），同比下降3% [2] - 成本收入比为60%，高于去年的57% [2] - 信贷减值费用为5.13亿英镑（6.505亿美元），同比下降2% [2] - 税前收入22.8亿英镑（28.9亿美元），同比下降12% [2] 各业务板块表现 - 巴克莱英国：税前利润7.05亿英镑（8.94亿美元），同比下降6%，因总收入降低 [3] - 巴克莱英国企业银行：税前利润1.68亿英镑（2.13亿美元），同比下降27%，因总收入下降和总运营费用上升 [3] - 巴克莱私人银行和财富管理：税前利润9500万英镑（1.205亿美元），同比下降15%，因总运营费用上升 [3] - 巴克莱投资银行：税前利润13.4亿英镑（17亿美元），同比下降12%，因总收入下降 [3] - 巴克莱美国消费者银行：税前利润5900万英镑（7480万美元），同比下降24%，因信贷减值费用上升 [3] - 总行：税前亏损8900万英镑（1.129亿美元），与去年同期持平 [4] 资产负债表情况 - 截至2024年3月31日，总资产为1.5771万亿英镑（1.99万亿美元），较2023年12月底增长7% [5] - 截至2024年3月31日，总风险加权资产较2023年12月31日增长2%，达到3496亿英镑（4411亿美元） [5] - 截至2024年3月31日，一级普通股资本充足率（CET1）为13.5%，而2023年3月31日为13.6% [5] 业绩指引 - 管理层预计整个周期内贷款损失率为50 - 60个基点 [6] - 2024年净利息收入（不包括巴克莱投资银行和总行）预计为107亿英镑，其中巴克莱英国预计产生61亿英镑净利息收入（不包括乐购银行收购影响，该收购预计在交易完成后第一年产生4亿英镑年化净利息收入） [6] - 公司目标2026年总收入达到300亿英镑 [7] - 2024年成本收入比预计为63%，2026年运营费用可能为170亿英镑，成本收入比预计在50%以上，包括2024年10亿英镑的总效率节约和到2026年20亿英镑的总效率节约 [7] - 2026年，巴克莱投资银行的风险加权资产预计占集团风险加权资产的50% [7] - 中期内，一级普通股资本充足率（CET1）预计为13 - 14% [7] - 巴克莱预计2024年有形股本回报率超过10%或10.5%（不包括非有机活动），2026年超过12% [7] - 2024 - 2026年，公司计划通过股息和股票回购向股东返还至少100亿英镑资本，更倾向于股票回购 [7] 行业竞争 - 市场关注其他外国银行如汇丰控股和瑞银集团的财报发布，汇丰预计4月30日公布季度业绩，瑞银预计5月7日公布业绩 [9]