文章核心观点 - Guidewire Software发展态势良好，基本面健康且增长机会大，是可靠投资选择，同时还介绍了其他值得关注的科技股 [1][3] Guidewire Software公司情况 公司概况 - 为财产及意外险（P&C）保险公司提供软件解决方案，其云平台有可靠基础设施、可扩展性及嵌入分析和核心工作流的能力，每年更新三次以保持系统灵活性 [2] 股价表现 - 过去一年涨幅达52.8%，高于标准普尔500综合指数的19.5%和子行业的26.7% [1] 投资评级 - Zacks排名为2（买入），增长评分为A，是可靠投资选择 [3] 增长驱动因素 - 专注云战略成效显著，上一季度总收入2.409亿美元，同比增长4%，符合Zacks共识预期 [4] - 第二财季，订阅和支持业务收入占总收入的54.7%，达1.316亿美元，同比增长24.5% [4] - 第二财季Guidewire Cloud达成11笔云交易，其中10笔是其InsuranceSuite云服务交易 [5] - 因销售势头良好和竞争地位改善，将2024年年度经常性收入（ARR）指引从8.46 - 8.58亿美元提高到8.52 - 8.62亿美元，预计达8.554亿美元，同比增长12.1% [6] - 专注增强Guidewire Cloud平台新功能，有望推动基于订阅解决方案的长期销售 [7] - 管理层注重提高云运营效率以提升云利润率，2024财年第二季度订阅和支持业务毛利率从57.4%升至65.1% [8] 合作伙伴与营收指引 - 不断培育和拓展合作伙伴网络，但对服务收入有影响，将2024年营收指引下调至9.57 - 9.67亿美元 [10] 业绩预期 - Zacks对2024财年和2025财年收入的共识预期分别为9.635亿美元和10.8亿美元，同比增长6.4%和11.8% [11] - 2024财年和2025财年每股收益（EPS）预计分别同比增长220%和55.4%至1.12美元和1.74美元，过去60天共识预期分别提高4.7%和3% [11] 其他科技股情况 Badger Meter（BMI） - Zacks排名为1，2024年每股收益共识预期为3.89美元，过去60天上涨9.9%，过去四个季度均超预期，平均超12.7%，长期盈利增长率15.6%，过去一年股价上涨39.6% [12][13] Oracle（ORCL） - Zacks排名为2，2025财年每股收益共识预期为6.15美元，长期盈利增长率11.2%，过去四个季度均超预期，平均超3.6%，过去一年股价上涨22.3% [12][14] The Descartes Systems Group Inc（DSGX） - Zacks排名为2，2025财年每股收益共识预期过去60天上涨1.2%至1.69美元，过去四个季度中两个季度超预期，平均超5.1%，过去一年股价上涨26.9% [12][15]