文章核心观点 Comerica因风险治理框架和内部控制存在不安全、不合理的做法与OCC达成执行协议，消息发布后股价下跌5.7%，此前该公司还面临技术更新失败和项目管理不善等问题；本周花旗集团因系统和控制缺陷被英国监管机构罚款7840万美元，5月初Robinhood Markets的加密业务可能面临SEC的执法行动 [1][10][12] Comerica相关情况 与OCC协议情况 - Comerica与OCC达成执行协议，因其风险治理框架和内部控制存在不安全、不合理的做法 [1] - 需设立合规委员会，向OCC展示适当的董事会监督和公司治理的实施情况 [2] - 要实施全面的数据管理计划，确保财务交易的准确报告 [2] - 需改进财务数据收集和监管报告，并进行独立审查以确保准确性和合规性 [2] - 要创建第三方风险管理计划，将强大的内部控制与更新的内部审计计划相结合 [3] - 必须减轻与过时IT资产相关的风险，包括管理技术资产的政策、进行风险评估和规划升级或更换过时系统 [3] - 董事会负责监督协议中纠正措施的迅速采用和执行，包括授权必要措施、确保足够的人员配备和培训以及追究管理层的合规责任 [4] 过往问题 - 此前技术更新失败导致账户透支数百万美元，引发重大混乱并质疑其技术管理能力 [5] - 曾因管理财政部的Direct Express项目不善而陷入麻烦，内部文件暴露合规失败问题，如将敏感数据处理活动外包给巴基斯坦的供应商办公室和违反合同义务 [6] 股价表现 - 消息发布后，投资者对其股票看跌，公司股价下跌5.7% [1] - 过去六个月，Comerica的股价上涨16.1%，而行业增长30.7% [6] 其他金融公司法律问题 花旗集团 - 本周被英国两家监管机构罚款7840万美元，因其系统和控制存在缺陷，导致交易员输入错误引发2022年5月的闪崩 [10] - 交易员本想出售价值5800万美元的一篮子股票，却意外创建了价值4440亿美元的篮子，银行有缺陷的控制系统未能阻止该交易 [11] Robinhood Markets - 5月初，其加密业务Robinhood Crypto收到SEC通知，可能面临执法行动，因其违反了作为证券经纪商和过户代理的注册规定 [12] - 监管机构认为大多数代币受SEC规则约束，Robinhood交易的平台应向该机构注册 [13]