文章核心观点 - 富达金融服务公司因收购莱克兰银行公司而具备增长优势，贷款需求、资产负债表和高利率也将支撑其财务状况，分析师看好其盈利增长潜力，目前该公司股票值得买入 [1] 公司现状 - 过去一年，富达金融服务公司股价下跌8.2%，而所属行业股价无变化 [2] - 本月早些时候，富达金融完成与莱克兰银行的合并，形成超级社区银行 [2] - 按预估计算，合并后公司资产达245亿美元，贷款188亿美元，存款186亿美元，股东权益23亿美元，在新泽西州、纽约州和宾夕法尼亚州部分地区拥有140家分行 [3] 公司优势 收购优势 - 合并后的公司将受益于增量收入增长机会，包括富达金融基于费用的保险和财富管理业务，以及莱克兰银行在资产贷款、设备租赁融资和抵押贷款仓库贷款方面的增长 [4] - 系统转换定于2024年9月初进行，在此之前，两家公司的零售银行网络将以各自品牌独立运营 [4] 盈利增长 - 过去三到五年，富达金融盈利复合年增长率为5.7%，预计2024年盈利下降5.2%，2025年反弹增长33.8% [5] - 公司盈利超预期历史表现出色，过去四个季度中有三个季度盈利超Zacks共识预期，平均超预期幅度为9.41% [5] 收入增长 - 过去四年（2018 - 2023年），公司收入复合年增长率为5.9%，受贷款需求、高利率和非利息收入增长推动 [6] - 预计今年总收入增长40.3%，2025年增长24.6% [6] 资本分配 - 富达金融定期支付每股24美分的季度股息，基于上一交易日收盘价15.01美元，股息收益率为6.4% [7] - 公司有股票回购计划，截至2024年3月31日，当前股票回购授权下约有100万股可供回购 [7] 估值优势 - 富达金融股票市盈率（F1）和市净率分别为9.18和0.67，远低于行业平均的11.98和0.74，似乎被低估 [8] - 公司价值评分为B，研究显示风格评分为A或B且Zacks排名为1（强力买入）或2的股票有最佳上行潜力 [9] 其他银行股推荐 - 第一班科公司今年盈利预估在过去30天内上调9.3%，过去六个月股价上涨19.9%，目前Zacks排名为2 [10] - 第一金融银行公司2024年盈利预估在过去一个月内上调5.2%，过去六个月股价上涨10%，目前Zacks排名为2 [11]