公司现状 - 核心商业和专业业务板块增长、客户留存稳定、定价良好、市场地位稳固、资本状况坚实，为增长做好准备 [1] - 年初至今股价上涨6.5%，行业涨幅为16.6% [1] - 拥有Zacks Rank 3（持有）评级，VGM评分为B [1] 公司目标 - 有望在2026年实现14%或更高的长期股本回报率目标 [3] - 计划到2026年将损失调整费用率降低130个基点，同时实现20亿美元的保费增长 [7] 盈利预测 - 2024年每股收益预计为10.67美元，营收63亿美元增长4.5%，涨幅584% [4] - 2025年每股收益预计为13.18美元，营收67亿美元增长6.2%，涨幅23.5% [4] - 拥有增长评分为B [4] 增长驱动因素 - 专注定价细分和组合管理、提高费率、在目标州和产品线等领域增长将持续受益 [5] - 是专业小型至中型客户的领先承保商，未来五年有望实现约10%的复合年增长率 [6] - 利用有机和无机方式，过去10年专业业务的保费几乎翻了一番 [6] - 审慎承保、数据和技术降低沿海风险敞口，增强巨灾定价能力，实现业务多元化 [7] - 跟随行业趋势，持续投资技术升级前端能力 [8] 股息情况 - 凭借运营专业知识，过去17年持续提高股息，并支付特别股息 [9] 其他推荐股票 - HCI Group、Palomar Holdings和ProAssurance均为Zacks Rank 1（强力买入） [10] - HCI Group过去四个季度盈利超预期，平均超139.15%，过去一年股价上涨76.6% [10] - HCI Group 2024和2025年盈利预计同比增长57.6%和4.3% [11] - Palomar过去四个季度盈利超预期，平均超15.10%，过去一年股价上涨53.4% [11] - Palomar 2024和2025年盈利预计同比增长25.8%和16.1% [11] - ProAssurance过去四个季度两次超预期两次未达预期，过去一年股价上涨10.9% [12] - ProAssurance 2024和2025年盈利预计同比增长371.4%和71.6% [12]