公司表现与市场对比 - 公司股票在过去六个月上涨14.4% 而行业同期下跌1.7% [2] - 公司2024年盈利预期在过去60天内上调4.9% 分析师对其盈利增长潜力持乐观态度 [9] - 公司目前Zacks评级为1（强烈买入） [9] 资产负债表与流动性 - 公司债务股本比为0.13 低于行业平均的0.23 [5] - 截至2024年3月31日 公司债务为17.3亿美元 现金及银行利息存款为26.3亿美元 [5] - 公司流动性状况良好 能够在当前经济放缓期间履行债务义务 [5] 贷款与存款增长 - 公司贷款和租赁在过去四年（截至2023年）的年复合增长率为18.7% [11] - 存款在同一时期的年复合增长率为19.3% [11] - 公司在高增长市场的布局有助于获取低成本核心存款并改善贷款余额 [11] 盈利增长与资本分配 - 公司过去三至五年盈利增长率为3.74% 预计2024年增长4.90% 2025年增长9.15% [12] - 公司于2024年1月授权了一项价值6.5亿美元的股票回购计划 有效期至2025年1月31日 [13] - 公司多年来持续向股东支付股息 [13] 估值与投资潜力 - 公司市盈率（F1）为10.26 市销率为1.61 低于行业平均的11.76和1.69 [14] - 公司价值评分为B 研究表明 价值评分为A或B且Zacks评级为1或2的股票具有最高的上涨潜力 [14] 其他值得关注的股票 - UMBF的2024年盈利预期在过去60天内上调14.4% 其股票在过去六个月上涨5.9% [8] - FFBC的2024年盈利预期在过去60天内上调8% 其股票在过去三个月下跌3.2% [16] - UMBF和FFBC目前均获得Zacks评级1 [15]