公司概况 - 中铝财务公司于2011年6月27日成立，是经国家金融监督管理总局批准的非银行金融机构[5] - 2019年1月30日股权变更后，中国铝业集团有限公司出资22.375亿元，占比85.24%；中铝资本控股有限公司出资2.625亿元，占比10.00%；中铝资产经营管理有限公司出资1.25亿元，占比4.76%[5] - 2020年4月30日增资后，中国铝业集团有限公司出资34.0955亿元，中铝资本控股有限公司出资4亿元，中铝资产经营管理有限公司出资1.9045亿元[6] 业绩总结 - 截至2023年12月31日，公司资产总额为515.47亿元，所有者权益为60.36亿元，吸收成员单位存款为452.59亿元[27] - 2023年公司实现营业收入5.29亿元，利润总额4.53亿元，净利润3.56亿元[27] 风险管理 - 审核未发现中铝财务公司截止至2023年12月31日与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷[2] - 公司证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本净额70%[20] - 截至2023年12月31日，公司资本充足率为22.04%，符合监管要求[29] - 截至2023年12月31日，公司流动性比例为58.37%，大于25%的监管要求[30] - 截至2023年12月31日，公司贷款余额与存款余额和实收资本之比为37.65%，符合监管要求[31] - 截至2023年12月31日，公司集团外负债总额与资本净额之比为0.00%，符合监管要求[32] - 截至2023年12月31日，公司票据承兑余额与资产总额之比为2.98%，符合监管要求[33] - 票据承兑余额与存放同业余额之比为13.46%，符合监管要求[34] - 票据承兑和转贴现总额与资本净额之比为27.24%，符合监管要求[35] - 承兑汇票保证金余额与存款总额之比为0.00%，符合监管要求[36] - 投资总额与资本净额之比为49.70%，符合监管要求[37] - 固定资产净额与资本净额之比为0.09%，符合监管要求[38] 公司治理与制度 - 公司建立了股东、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[7] - 公司制定内部控制制度及业务管理办法和操作规程，建立风险管理与法律合规部和审计稽核部进行监督稽核[10] - 公司实施资金精益计划管理，对资金收支进行全面计划、协调、安排和控制[11] - 公司建立存放同业定期目询价机制，以价格优先选择同业合作银行[11] - 公司建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[12] - 公司采用“客户信用评级+综合授信量+利率风险定价”的信贷业务体系[13] - 公司自营贷款执行贷审分离、分级审查、总经理审批制度[15] - 公司内部控制制度完善且执行有效，较好控制资金流转风险和信贷业务风险[26] 用户数据 - 中铝资本控股有限公司存款92,721.38万元，投资40,000.00万元[39] - 中国铝业集团有限公司存款1,901,417.42万元，贷款580,000.00万元，投资340,955.00万元[39] - 中铝资产经营管理有限公司贷款107,820.00万元，投资19,045.00万元[39] - 股东存款合计1,994,138.80万元，贷款合计687,820.00万元，投资合计400,000.00万元[39] - 云南铝业股份有限公司存款199,512.05万元[40]