融资审批 - 单次或累计融资金额未超5000万元且未达董事会审议权限，报总经理办公会审批[9] - 超5000万元但未超净资产50%（含）或15000万元，总经理办公会审议后报董事会审批[9] - 超净资产50%且超15000万元，董事会审议后报股东大会批准[9] 融资相关时间规定 - 融资合同签署7日内报档案室和财务部备案[12] - 获批准融资事项除综合授信下单笔融资，90日内未签合同，超时限报总经理办公会审批[12] 担保审批 - 单笔担保额超净资产10％、对外担保总额超净资产50％、为资产负债率超70％对象担保，董事会审议后提交股东大会审议[19] - 按担保金额连续12个月累计超总资产30％的担保，董事会审议后提交股东大会，且经出席股东表决权三分之二以上通过[19] 担保相关时间规定 - 被担保人债务到期后15个交易日内未偿债或出现严重影响偿债能力情形，公司应及时披露[20] - 被担保人至少提前15个工作日提交担保申请书及附件[21] - 已获批对外担保事项30日内未签合同，再办理视为新事项[24] - 担保合同签署后7日内报档案室和财务部备案[26] 其他规定 - 财务部在被担保人债务到期前15日了解还款安排[27] - 全体董事对违规或失当融资、对外担保损失承担连带责任[30] - 越权审批或怠于履职造成损失，追究相关人员法律责任[30] - 制度经股东大会审议通过之日起生效[33]