政策举措总体框架 - 七部门联合发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》，聚焦构建与科技型企业全生命周期融资需求相适应的多元化金融服务体系 [1][7] - 政策涵盖创业投资、货币信贷、资本市场、科技保险、财政引导、央地联动及开放生态等7大领域15项具体措施 [2][3] - 核心目标为引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技，破解科技创新融资堵点 [4] 创业投资支持措施 - 设立"国家创业投资引导基金"，重点培育战略性新兴产业和未来产业，推动科技成果转化 [8] - 扩大金融资产投资公司(AIC)股权投资试点至18个省份，允许保险资金参与试点并支持创投机构发债融资 [8] - 优化国有创投考核机制，按基金生命周期考核并允许容错退出，引导国资成为长期资本 [8] - 健全退出渠道：优化私募基金份额转让试点，开展实物分配股票试点，鼓励发展S基金 [9] 货币信贷创新机制 - 科技创新再贷款额度扩大，支持范围覆盖科技型中小企业和重点领域技改项目 [10] - 试点科技企业并购贷款：贷款占比提至80%、期限延至10年，银行可设科技支行及专项考核机制 [10] - 政策性银行需在职能范围内加大对科技创新的信贷支持 [10] 资本市场改革方向 - 优先支持突破关键核心技术的科技企业上市，允许优质未盈利企业发行上市，优化并购重组制度 [12] - 建立债券市场"科技板"，将优质科创债纳入做市品种，丰富银行间市场科创债券产品 [12] - 强化北交所改革试验田功能，研究提升区域性股权市场服务科技型中小企业能力的政策 [12] 科技保险与财政引导 - 制定科技保险高质量发展意见，探索共保体模式开展重点领域风险保障，鼓励险资参与国家重大科技任务 [13] - 财政工具组合运用：贷款贴息+风险补偿+专项担保计划，落实创投税收优惠引导社会资本投向科技创新 [14] 区域实施与开放生态 - 推广"创新积分制"精准画像科技型企业，与再贷款、担保计划形成联动机制 [15] - 重点支持北京、上海、粤港澳大湾区等区域开展科技金融政策先行先试 [15] - 拓宽跨境融资渠道：优化QFLP试点，支持科技企业境外上市，推动"一带一路"科技金融国际合作 [16]