洗钱犯罪概述 - 洗钱犯罪的根本动因是将非法所得合法化，与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪紧密相关[4][5] - 被洗的钱都是上游犯罪的所得及其收益，通过洗钱手段切断与原始犯罪活动的联系[4][5] - 洗钱行为严重危害国家经济安全和社会稳定，应依法惩处[5] 洗钱犯罪手段 - 传统手段包括通过虚假商业交易（如洗衣店）将赃款混入合法收入[4] - 现代手段包括通过地下钱庄跨境转移资金、利用亲友账户转移赃款等[6] - 典型案例显示洗钱金额可达580万元[6] - 通过购置房产等方式将犯罪所得转变为其他形式财产[13] 反洗钱监管政策 - 2021年刑法修正案（十一）扩大洗钱犯罪主体范围，将"自洗钱"纳入打击范围[2][15] - 2024年两高联合发布司法解释，明确法律适用标准[2][15] - 2022年11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动[11] - 2023年三部门联合印发加强反洗钱协作配合意见[11] 检察机关工作成效 - 2024年检察机关起诉洗钱犯罪3032人，是2019年的20余倍[7] - 建立"一案双查"机制，在上游犯罪案件中同步审查洗钱线索[7] - 多地检察机关出台工作机制加强反洗钱内部合力[7] - 发布典型案例加强办案指导，统一执法司法标准[15] 洗钱犯罪典型案例 - 莉莉案：通过地下钱庄和亲友账户转移580万元毒资[6] - 阿梅案：碍于亲情提供银行卡用于黑社会性质组织资金流转[10] - 红叶案：通过购置房产转移非法集资款40余亿元[13][14] 反洗钱工作挑战 - 洗钱罪主观要素认定是查处难点，需证明犯罪嫌疑人明知或应知资金性质[14] - 检察机关通过引导侦查和自行补充侦查完善证据体系[15] - 各部门建立协作机制提升打击洗钱犯罪实战能力[11]