黄金洗钱现象 - 黄金洗钱指将非法所得通过买卖黄金方式合法化 涉及黑市交易、黄金回收店变现、兑换虚拟货币等复杂手段 [2][3] - 常见洗钱套路包括"黄金矿工"直播打赏、虚拟币投资、"稳赚不赔"彩票等 [4] 洗钱概念与历史 - 洗钱是将非法所得及其收益通过手段掩饰来源和性质使其形式合法化 上游犯罪涵盖毒品、走私、恐怖活动等7类 [7] - 概念起源于20世纪20年代美国犯罪组织通过洗衣店业务混入非法收入逃避监管 [7] 洗钱表现形式 - 提供资金账户接收或隐藏犯罪所得 如银行账户接收毒品犯罪资金 [8] - 协助转换财产形式 如将股权、贵金属、古董转换为现金或金融票据 [8] - 通过转账结算或跨境转移资金 利用银行、第三方支付或地下钱庄渠道 [8] - 采用典当、租赁、买卖、投资等多元化方式转移犯罪所得 [8] 防范措施 - 警惕出租出借个人身份证件、银行账户或协助他人转账提现 [9] - 选择正规金融机构投资理财 配合客户身份识别流程 [10] - 避免在社交平台泄露个人信息 [10]