论坛概况 - 2025年财联社第四届财富管理论坛在珠海举办 主题为"望海笃行 财富致远" 汇聚70多位券商高管及200多位业务骨干 [1][2] - 论坛已连续举办四届 成为推动财富管理行业发展的重要平台 本届聚焦行业变革趋势与高质量发展 [2][3] - 与会嘉宾对知识分享表现出极高热情 反映出行业对专业价值的追求 [5] 行业趋势与挑战 - 中国财富管理行业正经历结构性变革 从粗放增长转向以"专业深耕"和"价值创造"为核心的新阶段 [6][8] - 居民财富配置重构与全球化配置需求带来新机遇 需在不确定性中寻找确定性 [2][10] - 行业面临费率改革、佣金新规等政策调整 推动传统合作模式向专业化服务转型 [8] 公募基金与券商合作 - 公募基金与券商可在四大方向深化合作：产品创新、客户价值、数智化升级、生态融合 [8] - 券结基金发展增强双方风险共担与利益协同 REITs和ETF成为合作新领域 [8] - 华夏基金总经理李一梅强调需全行业协同发力 在创新中突破进取 [8] 数字化转型与AI应用 - 2025年可能成为金融业AI升级年 重点建设数字端、客户端、服务端三大方向 [16][17] - AI大模型本地化部署成为券商转型核心驱动力 数智化重构业务生态 [12] - 中小券商需根据自身情况选择AI应用路径 如大模型满学版、本地化部署或API接口 [40][41] - 湘财证券通过AI实现"千人千面"服务 单个投顾服务客户数从200人提升至千人 [43] 买方投顾发展 - 买方投顾是行业转型关键 需从卖方销售转向真正以客户为中心的服务模式 [33][35] - 中金财富构建"中国50"服务矩阵 客户平均持有期达2.5年 破解"基金赚钱基民不赚"痛点 [35][36] - 国联民生证券强调买方投顾需平衡收益与风险 通过配置和服务战胜产品不完美 [31] ETF与指数投资 - 中国ETF行业实现三个万亿规模跨越 第三个万亿仅用半年时间 [49] - 股票型ETF平均管理费率从2024年初0.46%降至2025年6月0.25% 行业竞争加剧 [51] - 指数基金从工具属性升级为财富管理基础设施 仍有较大发展空间 [48][49] 服务升级与生态建设 - 平安证券提出"有温度的证券平台服务商"定位 为2500万客户构建立体画像 [47] - 银河证券推动从"卷价格"向"卷价值"转变 通过四大工程+四项计划提升服务能力 [23] - 中信建投提出从"存量零和博弈"迈向"增量价值共生" 需汲取私人银行、外资投行等生态智慧 [27] 圆桌论坛与奖项 - 两场圆桌论坛分别探讨"新形势下财富管理创新发展"和"转型与升级下的新课题" [53][55][56] - 第二届"华尊奖"评选揭晓14大奖项 参与券商数量远超首届 [59] 研究机构成立 - 财联社启动私募基金大数据研究中心 将聚焦私募业绩归因与画像 完善私募基金生态 [60][61][63]