金融制裁概述 - 金融制裁是针对特定外国司法管辖区、政权（包括个人与实体）的经济与贸易禁令，旨在限制或禁止相关交易，可能波及整个国家或地理区域[6] - 主要制裁类型包括资产冻结、贸易禁运、投资禁令和金融援助限制[8][13] - 制裁由美国外国资产控制办公室（OFAC）主导实施，但欧盟、联合国及英国等国家也出台具体制裁举措[3] 制裁重要性 - 制裁是达成外交政策目标的有效手段，可促使相关方改变负面行为如恐怖主义、洗钱、侵犯人权等[6][7] - 引发经济和地缘政治连锁反应，例如贸易延误导致国家间紧张关系[9][10] - 2021年美国OFAC开出2000万美元以上罚单，其中50%针对企业[24] 合规挑战 - 隐性制裁是最棘手挑战，未直接点名但可能因关联关系受制裁[11] - 制裁数量与复杂性需专业知识应对，不准确数据易导致无意违规[15] - 需持续监控超300个制裁名单的5.7万条记录及全球1万个信息源[22] 合规解决方案 - OFAC《合规承诺框架》提供实用指导方针，强调实时数据获取[12] - 实施筛查计划需结合准确数据、深入见解和全面报告[12][21] - 强化尽职调查（EDD）可识别高风险交易，持续监控应对新风险[21] 行业资源 - LSEG提供制裁筛查解决方案，覆盖57,000+生效制裁记录[22][32] - 500+多语言研究人员监控240个地区，每月新增5万条记录[22] - 解决方案包括World-Check筛查、尽职调查报告和托管服务[32]