中国人民银行发布贵金属和宝石反洗钱新规 - 核心观点：中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，针对10万元以上现金交易实施严格监管，防范洗钱及恐怖融资风险[1][2] 监管范围与对象 - 贵金属包括黄金、白银、铂金及其相关制品，宝石涵盖钻石、玉石等原材料及首饰[2] - 适用机构包括上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等会员单位[2] 交易监控与报告要求 - 单笔或日累计10万元及以上现金交易需在5个工作日内提交大额交易报告[1][2] - 可疑交易无论金额大小均需及时上报，客户身份及交易记录保存期限延长至10年[2] 特殊风险管控措施 - 对恐怖组织名单、联合国制裁对象等三类主体采取即时限制措施，包括停止服务和冻结资金[2] - 集团型机构需统一管理反洗钱工作，境外分支机构需在合规前提下执行新规[2] 实施时间与行业影响 - 新规将于2025年8月1日生效，重点针对贵金属行业现金交易比例高、金额大的特点[1]