稳定币监管动态 - 香港《稳定币条例》将于8月1日生效 引发市场高度关注 但同时也出现不法分子利用该概念进行非法活动的情况 [1] - 多地监管机构近期密集发布风险提示 包括浙江 北京 深圳 苏州 重庆及宁夏等地 均指出稳定币正被用于非法集资 诈骗等违法犯罪活动 [3][4][6][9][10][12] 非法活动模式分析 - 不法机构通常以"金融创新" "数字货币" "区块链技术"等名义包装项目 通过发行或炒作稳定币 数字藏品 RWA等概念吸引资金 [1][3] - 常见手法包括承诺高额回报 编造"虚拟货币" "数字资产"等投资项目 利用公众对新兴概念了解不足的特点进行诱导 [4][6][9] - 运作模式多依赖资金池 用新投资者资金支付前期收益 具有庞氏骗局特征 一旦资金链断裂将导致投资者重大损失 [6] 监管机构警示要点 - 强调任何机构未经国家金融管理部门许可不得向社会公众吸收资金 所有非法集资行为均被禁止 [2][4][9] - 指出参与非法集资的损失将由投资者自行承担 呼吁公众远离高收益承诺 树立理性投资理念 [2][5][7][12] - 特别提示虚拟货币及相关业务活动在我国属于非法金融活动 境外交易所向境内居民提供服务同样违法 [9] 行业风险特征 - 资质缺失：相关机构未经国务院金融管理部门批准或备案 不具备合法经营资质 [6] - 概念包装：利用稳定币 DeFi Web3 0等新兴复杂概念制造信息不对称 [6] - 风险外溢：极易演变为非法集资 诈骗 传销 洗钱等违法犯罪活动 扰乱金融秩序 [6][12]