简化已故投资者小额遗产继承程序 核心观点 - 证监会发布新规优化已故投资者小额遗产继承流程，简化办理程序，提升金融服务便利性 [2] - 适用对象为境内自然人继承人，遗产限额为证券账户净资产≤5万元或公募基金资产≤5万元 [2][3] - 明确申请材料清单及机构审查义务，规范非交易过户、账户注销等操作流程 [4][5][8] 适用条件 - 继承人与已故投资者需为境内自然人关系（配偶/子女/父母/公证遗嘱指定人） [2] - 证券账户总净资产≤5万元（含证券、资金、资管产品），公募基金资产≤5万元（以申请日查询为准） [2][3] - 需现场办理证券继承，基金继承按机构要求执行 [3] 申请材料要求 - 死亡证明、亲属关系证明（户口簿/结婚证/出生证明）或公证遗嘱 [4] - 申请人身份证件及亲笔签署承诺书 [4][5] 业务办理流程 - 证券公司可重置密码协助资产卖出/赎回，特殊情况下允许非交易过户 [5] - 公募基金管理人/销售机构可直接办理基金份额非交易过户 [6] - 继承完成后需注销零余额账户 [8] 机构职责与风控 - 机构需审查材料真实性并评估风险，有权拒绝存在纠纷/冻结/风险的申请 [9] - 发现虚假冒领需移交司法机关 [10] - 需制定内部操作标准，加强分支机构培训及客户资料保管 [11] 其他规定 - 境外个人遗产继承不适用本通知 [15] - 证监会可根据经济情况调整5万元限额标准 [14] - 新规自2025年7月25日起实施 [9]