中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 - 中国人民银行于2025年6月22日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][3] - 该办法旨在贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，规范贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐融资工作 [2] - 通知要求中国人民银行上海总部、各省级分行以及相关行业协会将办法传达至辖区内从业机构 [2] 大额现金交易监管要求 - 从业机构对单笔或日累计金额达人民币10万元（含）或等值外币的现金交易，需履行反洗钱义务 [2] - 对大额现金交易（10万元及以上），从业机构需遵循"了解你的客户"原则，开展客户尽职调查 [2] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3] 适用范围及执行机构 - 办法适用于上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等机构及其会员单位 [2] - 执行过程中如遇问题，需及时向中国人民银行报告 [2]