洗钱犯罪的社会危害 - 洗钱犯罪对社会带来四种直接危害 包括危害经济体系稳定造成经济扭曲和秩序混乱 为贩毒恐怖活动走私贪污诈骗涉税等犯罪活动提供资金支持 给银行及其他金融机构带来巨大风险损害金融体系信誉 导致资金外流影响国家外汇储备和税收甚至危及国家经济安全 [2][3][4] 反洗钱法律框架演进 - 刑法第191条规定洗钱罪构成要件和刑罚 第312条规定掩饰隐瞒犯罪所得收益罪 第349条规定窝藏转移隐瞒毒品毒赃罪 共同构成对洗钱犯罪进行刑事打击的法律基础 [6] - 刑法修正案（十一）对洗钱罪条文作重大修改 删除"明知"和"协助"等术语 将"自洗钱"纳入打击范围 同时取消罚金刑限额 [7] - 关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释明确自洗钱和他洗钱犯罪认定标准 明确洗钱罪"情节严重"认定标准 明确七种具体情形认定标准 明确洗钱罪与其他罪的竞合处罚原则 [7] 反洗钱执法成效 - 2023年起诉洗钱罪2971人 是2019年起诉人数的近20倍 [5] - 2024年上半年起诉洗钱罪1391人 同比上升28.4% 显示打击力度持续加大 [5] - 司法机关通过建立一案双查机制加强协作配合等措施 提高办案质效形成惩治洗钱犯罪合力 [8] 洗钱行为认定标准 - 通过典当租赁买卖投资拍卖购买金融产品等方式转移转换犯罪所得及其收益 [16] - 通过与现金密集型场所经营收入相混合的方式转移转换犯罪所得及其收益 [16] - 通过虚构交易虚设债权债务虚假担保虚报收入等方式转移转换犯罪所得及其收益 [16] - 通过买卖彩票奖券储值卡黄金等贵金属方式转换犯罪所得及其收益 [16] - 通过赌博方式将犯罪所得及其收益转换为赌博收益 [16] - 通过虚拟资产交易金融资产兑换方式转移转换犯罪所得及其收益 [16] - 以其他方式转移转换犯罪所得及其收益 [15] 个人反洗钱防范措施 - 不要转借身份证件银行卡给他人使用 保护个人证件银行卡证券账户等信息安全 [11] - 不要透露个人金融信息财产状况 不要随意在网络上留下个人金融信息 [11] - 不要相信高额回报投资项目 应选择合法金融机构 了解投资风险收益特征 [11] - 不要委托不熟悉的人或中介代办业务 应亲自办理金融业务 发现涉嫌洗钱行为立即举报 [11]