数字人民币客户身份信息核实 - 交通银行上海市分行发布公告称将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作 [1] - 对身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期的个人客户将采取降级为匿名钱包、限制金融服务等措施 [2] - 交通银行多地分支机构包括云南省分行、山东省分行、苏州分行等均发布类似公告 [3] 核实工作依据与内容 - 核实工作依据包括《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规 [3] - 核实信息包括姓名、性别、国籍、联系电话、身份证明文件的种类、号码和有效期限 [4] - 客户可通过数字人民币APP、交通银行手机银行APP或前往营业网点更新完善身份信息 [4] 行业动态与案例 - 中国邮政储蓄银行2024年7月已发布类似公告对客户身份信息不完整或过期的情况采取降低交易限额、限制金融服务等措施 [4] - 数字人民币硬钱包因使用门槛低、覆盖人群广、场景应用多受到境外来华游客和老年、学生人群青睐 [5] - 2024年1月上海首例利用数字人民币"跑分"案件涉案犯罪团伙从900余个数字人民币账户中取现1000余万元其中80余万元系电信网络诈骗被害人转入 [5] 行业意义与必要性 - 强化身份信息核实是防范洗钱与恐怖融资风险、保障金融安全、履行法律义务的必要举措 [5] - 数字人民币遵循"小额匿名、大额依法可溯"原则但匿名性可能被不法分子利用进行违法犯罪活动 [5] - 核实工作有助于提升账户管理质量、构建安全可信的数字人民币使用环境促进其健康发展 [7]