诈骗模式与操作手法 - 诈骗团伙通过社交平台、电商、短视频等多渠道接触投资者，以高回报荐股为诱饵，最终将投资者引流至小众聊天和交易软件实施诈骗[6][8][11] - 诈骗过程采用"养熟后收割"策略，初期通过小额盈利建立信任，随后以"内幕票""机构配合""打新股"等话术诱导投资者加大投入，最终卷款跑路[6][13][17] - 诈骗团伙冒用正规金融机构名称和人员信息，注册空壳公司作为收款方，诱导投资者向个人银行账户转账，而非正规的银证转账流程[20][22][23] 受害情况与金额统计 - 中粤优配APP诈骗案涉及超300名受害者，金额超3000万元，其中单个投资者损失金额达20万元[4][6] - 中科利华APP诈骗案涉及至少55名投资者，损失金额从1万元至198万元不等，总金额超1500万元[6] - 2025年7月至8月期间，除上述平台外，还有东兴智赢、富途优配、蓄盈资本等多个平台被投资者举报涉嫌诈骗[5] 诈骗技术伪装与识别 - 诈骗团伙使用虚假交易软件，界面模拟正规软件但无法实时查看交易动态，且软件内显示的市场数据与正规平台不一致[16][18] - 诈骗分子伪造金融机构资质，冒用可查询的证券执业编号，并利用AI合成办公场所、红头文件等材料增强可信度[8][20] - 正规金融机构明确表示，OTC账户仅用于特定业务，不具备"买入涨停股配合主力拉升"的权限，且个人无法开立机构OTC账户[24] 行业应对与监管现状 - 部分券商已通过技术手段主动打击假冒APP，2025年1-7月国泰海通证券累计关停假冒网站超千例、仿冒APP超百例[27] - 多家券商发布公告提醒投资者警惕假冒证券公司名义的非法活动，并建议投资者留存证据并向公安及监管部门报案[28] - 监管机构强调，未取得经营许可的任何有偿荐股行为均属非法，且需强化技术穿透与跨境协作来应对诈骗手段的快速迭代[28][29] 平台责任与投资者教育 - 社交平台与直播网站需升级审核机制，拦截"免费荐股"等关键词，封禁仿冒账号，并对异常交易行为进行实时监控[29] - 投资者需警惕"高收益低风险"承诺，确认投资渠道的合法性，避免通过非正规平台或向个人账户转账[24][28]