监管处罚事件概述 - 工银投资因服务业务价格管理不规范被罚款40万元 [2][3] - 建信投资因债转股项目开展不审慎及服务收费定价程序不规范被罚款85万元 [2][4] - 建信投资相关责任人徐某博被禁止5年从事银行业工作 [3][4] 公司背景与行业定位 - 工银投资和建信投资分别为工商银行和建设银行旗下全资金融资产投资公司（AIC） [4] - 两家公司均成立于2017年，是中国首批五家AIC公司之一 [4][5] - AIC公司设立初衷是通过股权化方式化解企业债务风险，并逐步拓展至投资战略性新兴产业和基础设施等领域 [5] 监管关注重点与行业信号 - 监管处罚案例在AIC行业相对罕见，本次对建信投资采取了“机构+人员”的双罚制 [5] - 监管聚焦于债转股项目管理和服务定价程序，警示金融创新不得脱离监管框架 [5] 公司财务表现 - 截至今年6月末，工银投资资产总额为1968.61亿元，较2024年末增长7.07% [5] - 工银投资上半年净利润为27.09亿元，同比增长0.11% [5] - 截至今年6月末，建信投资资产总额为1229.79亿元，较2024年末下降4.41% [5] - 建信投资上半年净利润为11.95亿元，同比下滑43.34% [5]