跨境理财通3.0版本规划 - 监管机构正在调研优化跨境理财通3.0版本，征求意见稿最快有望于2024年底出台[1][4] - 香港财政司司长透露将在中央部委支持下，适时适度扩大跨境理财通的地域范围、产品种类和参与群体以增强市场活力[2] - 业界期待3.0版本将地域拓展至粤港澳大湾区以外，至少将北京和上海纳入试点，以满足当地投资者的海外配置需求[4] 跨境理财通发展历程与优势 - 跨境理财通于2021年9月推出，最初在34家银行试行，2024年推出2.0版本，14家证券公司获得试点资格可销售跨境理财产品[4] - 该机制具备不占用换汇额度、不受QDII限额影响、费用相对低廉以及可选择产品范围较广等优势，满足内地居民日益增长的海外配置需求[4] 跨境理财通业务规模与参与情况 - 截至2025年7月末，参与跨境理财通的个人投资者增至16.46万人，包括5.30万港澳投资者和11.16万内地投资者[6] - 跨境汇划总额度1500亿元，截至2025年7月末，累计办理资金跨境汇划金额达1209.19亿元，其中内地与香港间往来汇划额1096.73亿元占比90.7%，内地与澳门间往来汇划额112.46亿元占比9.3%[6] - 南向通需求显著，2025年7月单月新增2959人，南向通跨境汇划金额29.03亿元，远高于北向通的0.12亿元[6] 试点机构业务分布 - 银行在跨境理财通业务中占据主导地位，2025年7月银行办理资金汇划24.64亿元，占当月业务的84.5%，证券公司办理4.51亿元，占比15.5%[7] - 截至2025年7月末，境内银行累计办理资金汇划1155.87亿元，境内证券公司累计办理53.32亿元[7] 参与城市分布 - 粤港澳大湾区内地九市中，深圳、广州、佛山、东莞四市的跨境理财通业务汇划金额占比达到87.1%[6]