监管处罚概况 - 金融监管总局与中国人民银行于9月30日集中披露多张针对金融机构的大额罚单 [1] - 此轮处罚涉及多家全国性银行、政策性金融机构及地方中小银行，合计罚款金额达7776.36万元 [1] - 处罚主要反映部分金融机构在公司治理、合规内控与风险管理方面存在不足 [1] 主要违规类型 - 违规行为主要分为三类：违反金融统计管理规定及监管数据问题、反洗钱与客户身份识别违规、信贷业务管理违规 [1] 信贷业务违规处罚详情 - 邮储银行因相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审慎，被罚没合计2791.67万元，相关责任人被警告并罚款5万元 [3] - 中信百信银行因互联网贷款等业务管理不审慎及监管数据报送不合规，被罚款1120万元，一名高管被取消任职资格5年，另一名被警告 [3] - 北京银行因贷款风险分类不准确、金融投资业务减值准备计提不充足、违规办理票据业务等多项违规，被罚款530万元，两名责任人被警告并罚款 [4] - 平安银行北京分行因采取不正当手段吸收存款被罚款200万元，一名责任人被禁止终身从事银行业工作 [4] - 招商银行杭州分行因流动资金贷款和固定资产贷款“三查”不到位被罚款300万元 [4] - 多家地方中小银行因贷款管理不审慎等问题被罚，包括浙江上虞农商行罚120万元、绍兴恒信农商行罚170万元、上海闵行上银村镇银行罚120万元、宁波宁海农商行罚250万元、民泰商业银行宁波分行罚120万元 [5] 反洗钱与数据合规处罚详情 - 中信银行因违反金融统计规定、账户管理规定、反假货币业务规定、未履行客户身份识别义务等7项违规，被警告并罚款1535.7万元，5名相关责任人被罚3.5万至17万元不等 [7] - 浙商银行因违反账户管理规定、商户管理规定、未履行客户身份识别义务、未报送大额或可疑交易报告等违规，被警告并罚款295.99万元，7名相关责任人被罚1万至7万元不等 [7] - 政策性银行亦受罚，中国农业发展银行新疆分行和贵州分行均因违反金融统计管理规定各被罚150万元并警告，国家开发银行因同样原因被罚123万元并警告 [8]