财富管理核心使命 - 财富管理机构的首要使命是防范风险，在此基础上寻求财富保值增值与传承[2] - 投资的首要义务是不要亏损，一旦本金损失需要成百上千笔收益才能弥补，保护资产安全是第一要务[4] - 真正的风险在于“买错了、被骗了、买不对的资产”，而非市场波动导致的套牢[4] 投资顾问核心职责 - 投资顾问应帮助客户筛选杂音、规避风险，巧妙放弃不熟悉、复杂的金融产品[5] - 投资顾问需陪伴引领客户，使其实现自觉自省，跨越经济周期[2] - 投资顾问不仅要专业，还需对财富管理使命、愿景、价值及中国经济发展有深刻理解[6] 财富管理发展方向 - 未来券商财富管理一大发展方向是大力发展全委托投顾模式，中信建投“财富50”组合回溯显示全委模式多个组合自2021年以来显著跑赢市场[6] - 另一大发展方向是以ETF为主的指数基金，被视为“最显性、最简洁的投资方法”[6] - 通过指数增强、行业基金等金融产品，普通人可借助专业投顾把握前沿领域投资机会，享受发展红利[6] 金融平权理念 - 金融产品可服务更广泛人群，使其享受到社会发展红利[2] - 偏远地区人群可通过金融产品获得与发达地区同样的投资机会，实现“金融平权”[7] - 无论地域职业，均可借助指数基金等产品与中国优质企业产生联系，促进社会财富均衡[7]