公司战略定位 - 公司以青岛为根据地，以"新财富管理"和"资本投行"为双轮驱动，持续锻造专业投资能力 [2] - 公司在数字金融、养老金融、科技金融等重点领域取得突破性进展 [2] 养老金融业务布局 - 公司创新构建"守护+"养老金融服务体系，旨在满足新时代居民养老需求 [3] - 2025年中国银发经济规模预计达9万亿元，2030年预计突破20万亿元 [3] - 在产品端，为理财需求客户提供以"低波稳健"为特色的养老产品线及基金投资方案；为有股票交易需求的客户配备账户诊断和投顾服务 [3] - 公司根据银发客户风险承受能力与流动性需求，提供动态资产配置建议，实时调整股债比例 [3] - 在服务端，培养专业"安心专员"团队，建立一对一咨询顾问机制，并推进APP适老化改造 [4] - 通过打造养老旗舰分支机构和活动平台，与社区、康养机构构建"投资+健康+社交"生态圈 [4] - 在财富传承领域，为富裕银发客户提供传承FOF专户、家族信托等专业服务 [5] - "守护+"体系承载守护财富、安全、幸福、亲情四重承诺 [5] - 未来计划探索与医疗、康养、旅游机构的跨界合作 [5] 数字金融与科技创新 - 公司将科技视为财富管理的"第二增长曲线"，对业务全链条进行深度赋能 [6] - 2024年12月，与恒生电子联手打造的全内存核心交易系统上线，成为业内首家全面上线两融核心交易业务的券商，交易性能提升高达100倍 [6] - 自主研发"联心资配魔方"数字资产配置系统，整合大数据、人工智能与金融工程能力 [6] - 运用人工智能技术，将机构开户办理时长从125分钟缩短至最短35分钟 [6] - 实现公私募产品日间实时交收，可提前0.5天为客户提供产品赎回涉及的资金交收服务 [6] - 通过"联心俱乐部"平台构建信息共享与业务协同生态，2024年共开展投教活动近千场，覆盖投资者达33.5万人次 [7] - 对AI技术采取审慎创新策略，加大算法研发投入，并建立"人工复核+合规审查"双重机制 [7] 投资银行业务发展 - 在"资本投行"战略下，公司持续深耕并购重组业务，助力龙头企业战略扩张 [8] - 主导并完成多项涵盖高端制造、汽车生态、智慧出行等领域的并购交易 [8] - 以"卡泰驰控股战略入股汽车之家"项目为例，作为联合财务顾问全程参与，推动行业头部企业深度融合 [8] - 自2022年7月起，协助卡泰驰完成对苏州罗伦士的收购，进军高端改装车市场 [8] - 坚持"行业聚焦+客户深耕"双轮驱动，通过前沿行业研究洞察并购机会 [9] - 依托"投行+投资"协同机制，提供涵盖融资安排、交易撮合与投后整合的全链条服务 [9] - 团队在大型跨国并购、国企混改、上市公司重组等复杂项目中经验丰富，在汽车产业链、绿色科技、消费升级等领域持续深耕 [9]