洗钱行为定义 - 洗钱是通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为 [2] 洗钱案例场景 - 年轻老板小李因店铺面临资金周转难题，迫切需要一笔资金注入 [5] - 自称为“银行贷款专员”的犯罪团伙以“无抵押、无担保、快速放贷”为诱饵，声称小李银行账户流水不足需要增加交易量才能享受服务，并指示其进行“代刷流水”操作 [6] 洗钱操作模式 - “代刷流水”洗钱的主要方式为犯罪团伙将犯罪所得非法资金转入受害者账户，再指示受害者转账至另一个或多个由犯罪团伙控制的账户，通过多次划转操作完成对上游犯罪非法资金的清洗 [6] 案例后果 - 小李按照指示进行多笔转账后账户被冻结，所谓的“专员”已删除其好友 [7][8] - 小李未能获得贷款资金，反而成为犯罪分子实施洗钱的“帮凶”，并被公安机关要求配合调查 [8]