公司背景与战略定位 - 汇华理财是中国首家合资理财公司，由欧洲第一大资管公司东方汇理资管和中国银行旗下中银理财于五年前合资设立[1] - 公司成立背景是中国2019年7月发布进一步扩大金融业对外开放政策，鼓励境外金融机构参与投资设立商业银行理财子公司[4] - 东方汇理资管将中国视为全球资产与财富管理领域最具活力、精细度极高且前景最为广阔的市场之一，并将中国作为集团核心战略市场[7] - 公司希望成为上海打造全球资管中心的助力，争取成为中国金融高水平开放的一个样板[8] 公司发展成果与现状 - 公司秉持"以投资驱动产品设计、进而带动客群"理念，发挥投研优势，致力打造"全球领航"系列产品，注重提供绝对收益[8] - 公司已构建起全谱系、多币种的绝对收益产品体系，"时间朋友"、"财富灯塔"、"趋势指南"等系列产品已在市场中形成良好口碑[8] - 2025年公司资产管理规模成功翻倍，产品收益大幅提升[9] - 公司从债券、股票拓展至多元资产类别，持续拓展渠道，今年规模净增长中近一半来自于行外第三方渠道[9] 核心能力与竞争优势 - 公司构建了全球多元大类资产配置体系和系统化风险控制能力，"全球领航"产品体系凭借跨境投资优势和稳健收益表现获得市场认可[4] - 跨境投资能力是公司差异化竞争优势，自去年上半年起引入国内顶尖跨境投资团队，并与多家外资机构建立合作关系[14] - 公司强化绝对收益投资目标通过三大举措：大类资产配置先行、发展全球配置能力、加强投资者陪伴[14] - 东方汇理资管正将其在跨境投资解决方案、养老金管理及长期储蓄投资解决方案的全球经验引入中国[7] 行业趋势与战略方向 - 当前已进入低利率时代，全球多元配置成为提升收益关键，单一资产、单一市场局限性凸显，构建跨资产投资组合成为必选项[9][13] - 中国银行在财富管理转型上推出四大举措：从"卖方代销"向"买方投顾"转变、从"本土"到"全球"转变、私行业务与投行公司业务融合、深化大数据与AI应用[13] - 全球资产配置是资管行业发展"必然选择"和穿越周期核心能力，多元资产配置是实现全球配置价值"核心支撑"，科技创新是践行多元配置"关键底气"[15] - 公司未来规划迈向"国际视野、创新领先、行稳致远"新阶段，秉持"全球视野、专业立身"理念深耕财富管理市场[9][15]