欢迎扫描下方二维码关注： 来源： 央视新闻微信、中国人民银行网站 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 其中，文件删除了"个人存取现金超5万元需登记资金来源"，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定： 金融机构在较高洗钱风险时，了解资 金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。 简单说， 这份新规就是银行不再"一刀切"地询问所有人，而是根据具体风险状况来决定要不要多问几句 。 一起看原文↓ 第二条 在境内设立的下列机构， 履行本办法规定的金融机构反洗钱义务： 第三条 金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风 险状况，采取相应的尽职调查措施。在业务关系存续期间，应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱、恐怖融资风险。涉及较高洗 钱、恐怖融资风险的，应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险相匹配的洗钱风险管理措施。涉及较低洗钱、恐怖融资风险的，根据情 形采取简化尽职调查措施。 中国人民银行 国家 ...