行业现状与核心问题 - 中国公募基金市场规模已逼近37万亿元，投资者数量超7亿 [2] - 行业存在显著“基金赚钱、基民不赚钱”现象，近五成普通股票型及偏股混合型基金年内回报超30%，但仅41%的投资者回报在10%-30%区间 [2] - 投资者非理性习惯普遍，如“追涨杀跌”和“短期化操作” [2] 投资行为与认知偏差分析 - 投资者痛点表面是行为问题，实质是缺乏一致性的投资框架，导致投资逻辑混乱，例如买入时声称价值投资，持有中变为趋势派，卖出时无框架支撑 [3] - 主要认知偏差包括将市场短期波动等同于基本面变化，被情绪裹挟，以及陷入“认知被动”，将群体共识当作真相，失去独立判断 [3][4] - 投资者需分清主次，聚焦基金经理变动、投资方向调整等核心信息，忽略短期政策扰动等“噪音” [4] 传统文化赋能投教的理念与体系 - 公司构建“认知激活—分层赋能—场景落地”的完整投教体系，以传统文化为核心特色 [5] - 农耕文明中“春种、夏耘、秋收、冬藏”的周期智慧与长期投资逻辑一脉相承，有助于激活投资者对长期主义的文化基因认同 [6] - 投教服务遵循“投资四重法门”进阶框架：看法（认知起点）、做法（理论到实践）、方法（体系化探索）、心法（知行合一终极境界） [6] 分层投教实践与内容创新 - 针对新手投资者，提供《买基前要了解的事儿》等视频系列，聚焦基础知识，帮助建立正确投资观 [7] - 针对有经验投资者，每月同步解读专业策略报告，并通过每周“理财笔记”输出进阶观点 [7] - 针对资深投资者，举办每月“共读经典”活动，拓宽认知边界 [7] - 内容形式创新包括：用“农耕逻辑”解释长期投资，用“九宫格火锅”说明资产配置；借助AI生成动画视频讲解典故；推出“基金聊天局”播客适配碎片化场景 [9] 推动知行合一的具体策略 - 倡导“小门槛”体验，如鼓励50元、100元的小额定投，帮助投资者在真实持仓中感受市场波动 [10] - 建议投资者每次交易时记录决策理由，卖出前对照复盘买入逻辑，逐步构建决策闭环 [10] - 采用“房谋杜断”决策方法论：第一阶段如房玄龄进行头脑风暴记录多空逻辑，第二阶段如杜如晦隔日后理性评估 [14] - 利用AI技术辅助，如让AI扮演“逻辑挑刺者”提出反向质疑，或模拟大师语气解读难题，作为理性辅助工具 [13] 行业协同与技术应用展望 - 理想行业生态是各方在核心原则上形成共识，再依托自身资源禀赋打造差异化特色，构建覆盖广泛、深浅兼具的投教内容矩阵 [15] - 技术应用秉持“谨慎创新、服务核心”原则，AI用于内部运营提升效率，对外服务中探索生成动画视频、未来计划推送个性化建议 [18] - 投教效果评估避免短期KPI，更关注长期行为改变，内部设立基础“标准线”和更高的“金线”要求内容具备增量认知 [19] - 未来投教将向深度化、个性化、去敏化方向演进，公司已布局“基金经理万字长谈”系列、探索智能投教顾问等 [20]