文章核心观点 - 文章系统阐述了构建“科学稳健的货币政策体系”和“覆盖全面的宏观审慎管理体系”这两大支柱的重要意义、内涵要求及主要任务，旨在完善中央银行制度，推动金融高质量发展，支撑金融强国建设 [3][4][6] 构建科学稳健的货币政策体系和覆盖全面的宏观审慎管理体系的重要意义 - 是加快构建高水平社会主义市场经济体制的必然要求，需从宏观视角把握经济稳定增长、结构调整与系统性风险防范的动态平衡 [4] - 是推动金融高质量发展、加快建设金融强国的必然要求，需更好统筹发展和安全，推动金融业从外延式扩张转向内涵式发展 [5] - 是完善金融调控框架和中央银行制度的必然要求，货币政策与宏观审慎管理是现代中央银行制度的核心构件，需相互支持、互为补充 [6] 构建科学稳健的货币政策体系 准确把握科学稳健的内涵和要求 - 需处理好短期与长期的关系，加强逆周期调节平滑经济波动，同时关注跨周期平衡，避免政策大放大收 [7] - 需处理好稳增长与防风险的关系，统筹金融支持实体经济增长和保持金融机构自身健康性，提升资金配置效率 [8] - 需处理好内部与外部的关系，货币政策调控主要考虑国内需要，同时兼顾外部溢出影响，人民币汇率弹性增强为平衡内外关系创造了条件 [8] 构建科学稳健货币政策体系的主要任务 - 优化基础货币投放机制和货币政策中间变量，保持银行体系流动性充裕，淡化对数量目标的关注，为更多发挥利率调控作用创造条件 [9] - 健全市场化的利率形成、调控和传导机制，增强央行政策利率作用，畅通政策利率向市场基准利率及各种金融市场利率的传导 [9][10] - 完善结构性货币政策工具体系，坚持聚焦重点、合理适度、有进有退原则，引导金融机构优化融资结构，做好金融“五篇大文章” [10] - 不断完善人民币汇率形成机制，坚持市场在汇率形成中的决定性作用，保持汇率弹性，发挥其自动稳定器功能，同时坚决防范汇率超调风险 [10] - 持续畅通货币政策传导机制，引导金融机构提高利率政策传导效能，整治资金空转，加强货币政策与财政、产业等政策的协调配合 [11] 构建覆盖全面的宏观审慎管理体系 准确把握覆盖全面的内涵和要求 - 需更好覆盖宏观经济运行与金融风险的关联性，密切监测评估经济增速、物价、宏观杠杆率、房地产、地方政府债务等与金融运行的关联 [12] - 需更好覆盖金融市场和金融活动的重点领域，根据金融体系发展变化拓展管理范围，阻断风险跨机构、跨市场传染 [13] - 需更好覆盖系统重要性金融机构，全面评估认定并实施附加监管，督促其安全稳健经营 [13] - 需更好覆盖国际经济和金融市场风险的外溢影响，动态评估外部冲击，筑牢防范外部风险冲击的防线 [13] 构建覆盖全面的宏观审慎管理体系的主要任务 - 强化系统性金融风险的监测和评估，建立标准化、系统化的监测评估框架，聚焦系统重要性金融机构、跨境资本流动、房地产市场等重点领域 [14] - 做实覆盖全面的重点领域风险防范举措，包括防止关键经济领域大幅波动、夯实重点金融机构附加监管、对跨境资本流动采取逆周期调控、矫正金融市场“羊群效应”、加强房地产金融宏观审慎管理、促进互联网金融稳健运行等 [15] - 丰富宏观审慎管理的政策工具箱，根据评估结果继续完善相关领域工具箱，并研究储备应对宏观经济、金融市场波动的工具 [15] - 建设金融稳定保障体系，强化金融机构公司治理和日常监管，加强各类监管协同，强化早期纠正机制，发挥存款保险、行业保障基金、金融稳定保障基金及央行最后贷款人作用，加快金融稳定法治建设 [2][16] - 加强与开放水平相适应的金融安全能力建设，在推进金融业开放和人民币国际化过程中维护金融安全，参与国际金融治理，建设安全高效的金融基础设施体系 [16]