行业监管动态 - 中国互联网金融协会等多家行业机构于12月5日联合发布风险提示，点名稳定币、空气币、现实世界资产代币及“挖矿”已成为非法集资、传销诈骗和跨境转移违法资金的高发领域[4] - 中国人民银行于11月28日召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议，十三部门参会，重申虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不应且不能作为货币在市场上流通使用[4] - 本轮监管行动的靶心是披着虚拟货币、稳定币、RWA等概念外衣的诈骗和传销项目，而非虚拟货币本身[5] 诈骗模式与手法分析 - 诈骗项目通过社交媒体、聊天软件和投资交流群等渠道，换上更隐蔽、更专业的外衣进行传播，例如伪装成美股交流群[5] - 诈骗话术采用“先赚小钱再下重手”的杀猪盘模式，通过前期提供小额盈利交易建立信任，诱导受害者加大投入[5][13] - 诈骗者会要求受害者提供持仓截图，以评估其资金体量和投资经验，筛选出可实施诈骗的目标[10][11] - 诈骗过程具有高度迷惑性，例如引导下载苹果App Store上架的正规钱包应用以增加合规感，再诱导连接至其控制的虚假交易平台[18][19] - 诈骗平台会通过允许小额成功提现来降低受害者警惕，为后续大额资金诈骗做铺垫[21][24] - 诈骗者在社交媒体上运营多个同名、同人设的账号矩阵，用于引流和接盘，一旦某个账号被识破或废弃，可迅速切换至其他账号[31][34] 投资者遭遇案例细节 - 受害者最初被吸引加入一个声称专注于美股期权带单的交流群[8][9] - 诈骗者通过日常聊天和分享“专业”市场分析报告逐步建立信任，初期提供的美股期权带单确实让受害者获得小额盈利[13] - 诈骗者在建立信任后，开始灌输“美股期权不如币的期权”的概念，并引导受害者转向加密货币期权交易[16] - 受害者被引导至一个域名较新、网络信息稀少的交易平台，首次尝试转入2000美元后因疑虑而转出成功[21] - 在诈骗者再次通过美股带单让其小赚后，受害者放松警惕，向该平台转入约5000美元[21] - 受害者发现关于该平台的负面帖子后向诈骗者质询，诈骗者以用户操作不当为由进行解释[22] - 诈骗者引导进行加密货币期权超短线交易，在5分钟内完成5单，账面盈利约660美元，收益率约13%，并再次让受害者成功提现400美元以巩固信任[25] - 诈骗者声称待受害者账户资金达到10万美元后会抽佣，以此包装其行为的合理性，进一步瓦解受害者心理防线[28] - 受害者因在社交媒体上发现诈骗者的多个克隆账号、其原账号被清空、交流群长期禁言且群主频繁更换等多个异常细节而最终识破骗局[31][34] - 受害者识破骗局后，利用市场暴跌时机，以想要换币抄底并承诺后续加大投入为话术，诱使诈骗者批准了全部提现申请，最终全身而退[37]