基金投顾行业表现概览 - 一份由新华财经、西南财经大学、晨星及易方达财富于2025年12月发布的《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》调研了18家投顾机构及5家基金销售机构从2022年至2025年9月的数据[5] - 投顾客户的累计盈利占比为76.9%，显著高于同期投资者自行投资基金63.4%的盈利占比[6] - 投顾客户的复购率达到38.2%，表明有超过三分之一的投资者会选择再次购买投顾服务[7] - 投顾客户的平均持有天数长达672天，显著超过个股及基金投资者的平均持有时间[8][9] 投顾投资者画像与需求 - 女性投资者在投顾中的比例提升速度比男性投资者更快[10] - 90%的投顾投资者持有投顾的规模在10万元以内[10] - 73%的投资者希望投顾提供1对1交流服务，43%的投资者希望提供周频服务[10] 特定投顾组合（钉系列）表现 - 从2022年初至2025年9月30日，钉系列投顾组合持有人的累计盈利占比约九成[10] - 该组合的复购率高达87%[11] - 持有人平均持有天数达881天[12] - 持有人人均持有金额为15.9万元[13] 对基金投顾业务实质的探讨 - 投顾的实质在于坚持好的投资理念和提供持续的服务，投顾组合本身只是简化了操作步骤，提供了便利[13][14]