基金投顾的定义与作用 - 基金投顾是基金的投资顾问 旨在解决“基金赚钱 基民不赚钱”的行业问题 [2][4] - 其作用类似于其他专业领域的顾问 如医生之于看病 律师之于法律问题 [3][6] 基金投顾的运作与价值 - 基金投顾通过“投”和“顾”两方面帮助投资者获取更好收益 [5] - 提供相关课程作为学习工具 帮助投资者快速了解基金投顾 [5][7] 投资机会与市场周期分析 - 以A股市场为例 若以5星衡量投资机会 最近15年出现过三次熊市带来的重大机会 分别是2012-2014年 2018年 2022-2024年 [11][12] - 进入2025年后 A股和港股市场大多数时间已不在5星评级 投资机会的吸引力相比2024年有所下降 [12] - 平均每3-5年会在某一资产大类上遇到一轮熊市 [13] - 假设投资者从工作到退休有30年投资周期 预计会遇到6-10次熊市买入机会 [13] - 机会不仅限于单一市场 通过增加资产大类配置可发现更多机会 例如2015年A股处于1星级大牛市时 黄金正经历5年多熊市并在2015-2016年处于5星级的熊市底部 [13] 投资决策理念 - 投资决策应审慎 可借鉴“一生只有20次投资机会”的理念 将每次熊市视为一次重要的投资机会 [10][11] - 在熊市中的投资方式可以是一次性买入或分批定投 但都属于同一次熊市带来的机会 [11]