电信诈骗案件模式分析 - 近期出现“线上诈骗、线下取金”的新型电信诈骗模式，诈骗团伙以投资理财为幌子，诱导受害者线下交付现金或黄金以规避银行资金流监测 [1][11] - 诈骗分子常伪装成证券公司工作人员或荐股老师，通过提供虚假工号、姓名及所谓“内幕消息”获取受害者初步信任 [3] - 为打消受害者疑虑，诈骗团伙会先进行小额“赔付”，例如在一起案件中，受害者王先生亏损2000多元后获得了对方的转账赔付，从而博取信任 [3] - 诈骗群组中存在大量“群演”或虚假账号营造狂热投资氛围，在一个案例中，6000多人的直播群内有90%的成员是“群演”，专门针对受害者设计诈骗剧本 [5][7] - 线下取款环节由境外团伙雇佣的“接头人”完成，接头人为防止私吞款项，交易时需佩戴摄像头供上线实时监控，完成一单可获得1800多元报酬 [11] 受害者行为与心理特征 - 受害者通常因前期投资亏损而急于回本，更容易落入诈骗陷阱，例如高女士因瞒着家人炒股严重亏损，为回本在4天内连续两次被骗，第二次甚至动用了37万元网贷 [10] - 即便在警方介入劝阻后，部分受害者仍可能执迷不悟，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力，要求其交付财物 [7] - 受害者起初可能对警方劝阻表现出抗拒或不信任，需要民警以案释法才能逐渐意识到被骗 [16] 诈骗操作手法与工具 - 诈骗过程中，受害者被要求下载指定的非官方券商App或访问虚假投资网站，这些软件和网站是实施诈骗的重要工具，内容完全虚假 [3][13] - 诈骗话术通常包括承诺高回报、掌握内幕消息、能操作股票连续涨停、以及以规避监管痕迹为由要求使用现金或黄金交易 [3][4][11] - 为躲避金融监管，诈骗分子特意要求采用线下交付现金、黄金或邮寄黄金的方式，一旦离手便很难追回 [11][12] 警方拦截行动与案例 - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者并紧急拦截，在一案例中，民警在受害者王先生正准备携带500多克黄金出门时赶到其家中 [1][6] - 拦截行动需与时间赛跑，山东威海警方在接到预警后90分钟内成功拦截一笔近9万元的涉诈现金交易，当时受害者刘女士已提取8.9万元准备线下交付 [14][15][16] - 警方在拦截现场抓获了负责取款的“接头人”，并从其身上查获用于诈骗的定制手机 [16] - 在同一地区，有受害者在4天内连续遭遇两次类似骗局，首次被拦截37万元现金后，再次前往金店购买黄金意图投资 [8][9]