文章核心观点 - 美国国会研究服务处报告揭示 特定跨国洗钱组织/网络在过去五年间通过美国金融机构清洗的非法资金高达约3120亿美元 已成为墨西哥贩毒集团芬太尼利润的主要洗钱渠道 对全球金融安全构成严重威胁 [1] 定义与性质 - 该网络被定义为具有特定文化背景联系的第三方专业洗钱网络 其成员包括该文化背景的公民或与之有亲属、文化联系的其他国籍人员 [2] - 相关术语仅用于描述网络特征 并不暗示其与任何国家政府存在直接关联 其本质是利用特定社区纽带提供跨境资金转移服务的非法金融服务商 [2] 规模与趋势 - 2020年至2024年间 美国金融机构共提交了超过13.7万份与该洗钱网络相关的可疑活动报告 涉及交易总额约3120亿美元 [3] - 网络迅速扩张源于两种互补需求 一是部分人士因资本管制寻求非正规渠道将资金转移至海外 二是墨西哥贩毒集团等犯罪组织亟需清洗在美国境内获得的巨额毒品利润 [3] - 该网络凭借高效、低收费甚至提供“损失保险”的服务模式 成为连接这两类需求的首选渠道 [3] 运作模式 - 核心运作模式包括镜像交易 即在美国存入美元现金的同时 在墨西哥向贩毒集团支付等值当地货币 完成“镜像转账”以规避跨境电汇监控 [4] - 采用贸易洗钱手段 利用非法资金购买高价值商品如电子产品、奢侈品、珠宝等 然后出口至其他司法管辖区转售 将非法所得“合法化” [4] - 利用空壳公司与地下银行系统 通过空壳公司开设银行账户掩盖资金真实来源和受益所有权 并利用非正规价值转移体系进行资金跨境流动 [4] - 通过房地产、奢侈品和汽车购置隐匿资金 并大规模招募个人开设银行账户转移资金 部分网络还会试图招募或安插人员进入金融机构以协助洗钱操作 [4] 典型案例 - “财富奔跑者行动”中 一个与地下银行关联的洗钱网络为锡那罗亚贩毒集团清洗超过5000万美元毒资 通过现金交付、购买奢侈品、加密货币等方式运作 [4] - “夺回美国行动”中 一洗钱网络通过空壳公司账户清洗9200万美元毒资 另一起案件中 一名主要嫌疑人被控通过大量空壳账户洗钱超7700万美元 案件涉及芬太尼贩运 [4] - 道明银行案中 一名涉案人员承认参与巨额洗钱阴谋 相关银行因反洗钱程序存在重大缺陷而被处以高额罚款 显示出金融体系漏洞可能被此类网络利用 [5] 政策应对 - 美国政府已动用包括《芬太尼制裁法》在内的多种法律工具打击相关网络和为其提供便利的金融机构 [6] - 例如 2025年6月 美国财政部根据相关法案 对三家位于墨西哥、被认定与非法阿片类药物贩运洗钱活动密切相关的金融机构采取了行动 [6]