文章核心观点 - 在监管趋严、供应链复杂化及声誉风险加剧的背景下，第三方风险管理已成为企业的一项关键活动，其目标正从“成本中心”转变为新的竞争优势[11] - 企业需采用结构化、系统性的方法，并借助先进工具与自动化技术，实现从“事后被动应对”到“事前预防”的风险管理模式转变，以提升效率与完整度[2][4][5] - 成功的第三方风险管理建立在四大支柱之上：可信赖的数据基础、情境化的风险洞察、快速可扩展的全球覆盖能力以及直接的工作流集成，这能显著提升增强型尽职调查的效率[6][9] 第三方风险管理的挑战与现状 - 调查显示，38%的受访者认为在第三方尽职调查中，如何快速且准确地完成高风险准入决策是最大挑战[2] - 风险具有复杂性和关联性，组织需要清晰地展示交易对手、风险敞口及应对措施，其核心在于持续追踪随时间不断变化的关系[2][3] - 许多组织正摒弃劳动密集型的尽职调查方法，转而利用先进工具识别负面新闻、制裁和政要人物风险[2] 最佳实践方法与模式演进 - 最佳实践始于以结构化、系统性的方式收集、验证第三方信息，并将其转化为可执行的洞察[2] - 组织日益认识到需划分和界定业务关系，确保高风险、低体量的关系能获得比低风险关系更严格的审查[5] - 风险管理模式正从临时性、一次性的评估转向对风险进行持续监控和评估的生命周期管理[5] - 当监测到风险点时，应对相关关系进行进一步调查，结果可能包括拒绝合作、批准合作、有条件准入或启动增强型尽职调查程序[4] 技术赋能：人工智能与自动化 - 人工智能与自动化在风险管理演进中扮演重要角色，具体应用包括识别重复供应商、划分供应商重要性等级、自动化审批与拒批、评估服务水平协议以及减少误报[5] - 企业应负责任地部署人工智能，将其与可靠的人类专业知识相结合[5] - 通过API和结构化数据将尽职调查直接嵌入第三方风险管理平台，可以消除手动步骤、摩擦成本和各类错误[9] 行业应用与解决方案 - 第三方风险管理解决方案需针对不同行业，包括医疗、科技、石油天然气、汽车、重工业、零售以及金融机构等[20][21][22][24][25][26][27] - 针对不同用例的解决方案涵盖反贿赂反腐败、供应链风险以及第三方尽职调查等[28][29][30] - 相关产品与服务包括用于KYC和第三方筛查的World-Check、详实的尽职调查服务、托管服务以及国家风险评级等[31][32][33][34] 市场趋势与价值主张 - 监管压力增加、对声誉风险的关注度提高以及供应链日益复杂化，使得第三方风险管理变得越来越重要[11] - 第三方关系的数量和复杂性不断提高、罚款和处罚力度加大，以及对负责任运营的需求加强，是推动该领域发展的关键趋势[11] - 有效的第三方风险管理解决方案能帮助组织遵守全球法规，同时提升供应链和分销网络的效率并加速增长[13]