在信息化与老龄化交织的今天，针对老年群体的金融诈骗手段层出不穷，不仅威胁着老年人的财产安 全，更侵蚀着他们的晚年安宁与社会信任。加强金融反诈宣传，提升老年人风险识别与自我保护能力， 已成为全社会共同的责任与紧迫课题。金融机构作为守护群众财产安全的第一道防线，更应主动担当， 以专业知识与真诚服务，为"夕阳红"筑牢安全屏障。 2025年12月12日，一场主题为"筑牢反诈防护网 守护幸福夕阳红"的公益宣传活动在青岛市北区温情展 开。邮储银行市北支行积极响应号召，与青岛市民政局、市北区民政局及青岛市人民检察院联动，共同 为老年群体的财产安全撑起一把"防护伞"。 活动中，市北威海路支行张经理化身"金融知识讲解员"，针对老年人常遇的金融困惑与风险，开设了一 堂贴近生活、易懂实用的理财微课堂。她摒弃了枯燥乏味的专业术语，转而以拉家常的温馨方式，围 绕"辨识正规金融产品"、"警惕高息回报陷阱"等核心议题，将复杂的养老诈骗、金融诈骗手法抽丝剥 茧，以生动案例和深入浅出的讲解，让老年朋友们在轻松愉快的氛围中，迅速掌握了防诈的"金钥匙"。 现场互动频繁，气氛温馨。支行工作人员耐心倾听、细致解答老人们的各类理财疑问，在沟通中建立信 ...

转自：新华财经 近日，中信银行大连开发区支行与公安机关配合，成功堵截一起电信诈骗案件，最终挽回涉诈资金7.2 万元，切实筑牢群众财产安全防线。 11月14日下午，客户王某前往中信银行大连开发区支行申请调高非柜面交易限额，用于线上转账业务。 支行大堂经理结合近期总分行重点宣贯的高频涉诈交易特征，敏锐察觉该笔业务存在异常，第一时间上 报情况。支行会计经理接报后迅速介入核查，通过调取账户交易流水发现两大关键疑点：一是账户当日 收到陌生对手转入资金，二是交易习惯与以往存在明显差异，资金交易背景缺乏合理依据。 鉴于疑点高度集中，支行会计经理当即联系属地反诈中心协助核查。等待警方反馈期间，王某情绪愈发 激动，坚持要求通过柜面支取现金。为稳住事态、为警方侦查争取时间，会计经理沉着应对，一方面 以"今日必定协助办妥资金支取"安抚客户情绪，另一方面为避免因现金支取中断线索链条，会计经理 以"转账流程更便捷"为切入点，逐步取得客户信任，最终成功阻止了涉案资金被直接取现转移。 当日，警方依托中信银行提供的关键线索迅速开展行动，成功抓获犯罪嫌疑人，并全额追回已在他行取 出的涉案资金。 此次事件中，中信银行工作人员凭借高度的风险警惕性 ...

普惠金融服务优化 - 国家金融监督管理总局将已故存款人小额存款简化提取账户限额统一提高至5万元人民币 并将黄金积存产品、国债、理财产品纳入简化提取范围[4] - 银行业金融机构将于今年底前全部落实小额存款提取新要求 便利群众“一站式”办理存款继承[4] - 保险业上线“车险好投保”平台 为遭遇“投保难”的新能源车主提供承保服务[5] - 北京金融监管局推动整合当地人民调解组织 设立249个“枫桥工作室” 确保消费者能“一刻钟”抵达行业调解服务站点[5] 金融反诈技术应用 - 中国工商银行自主研发“受害人预警保护模型” 基于大数据风险特征分析 引入黑产专用欺诈设备追踪对抗机制 精准识别“远程控制”“屏幕共享”等高风险行为[7][9] - 中国银联推出电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台 持续提供涉案账户查询、止付、冻结等指令传输功能[9] - 招商银行升级“天秤”智慧风控平台 形成7×24小时实时交易监测和保护体系[9] 保险保障与服务创新 - 中国保险行业协会报告显示 2024年长期健康险新增保单4489.35万件 赔付支出1187.77亿元 同比增长3.07%[11] - 截至2024年底 保险行业打造养老社区项目130个 同比增长38% 为60岁以上老人提供人身险保障超7.6亿人次 同比增长55%[11] - 中国太保寿险实施“银龄安居”服务项目 为特定老年群体免费安装智能居家养老系统 配备四类告警器实时监测老人居家状态[10][11] - 平安财险配合交管部门排查1247个县域高风险路段 协助升级改造交通设施 相关路段事故量下降30%以上[12] - 中国人寿参与多地道路交通事故社会救助基金服务工作 累计垫付资金16.73亿元 救助超4.1万人[12]

反诈工作成效与案例 - 公司成功拦截涉诈资金12万元，协助警方摧毁一个为诈骗团伙转移资金的犯罪团伙，抓获嫌疑人3名 [2] - 公司堵截一起伪造房屋买卖合同转账业务，成功拦截涉案资金18.5万元 [3][4] - 2025年前三个季度，公司柜面堵截风险事件1867起，直接堵截涉案资金150余万元，配合公安对9200余人次开展临时保护性止付，保护资金7300余万元 [7] 反诈策略与机制 - 公司通过科技赋能、完善机制、优化流程开展电信网络诈骗和跨境赌博"资金链"治理工作 [1] - 公司构建警银联动"一盘棋"，与公安机关建立"反诈工作站"，派驻专员实时对接涉诈可疑信息 [5] - 公司实施跨境合作，与境外金融机构合作建立资金拦截通道，成功追回一笔5万美元的境外汇款 [5] - 公司采取人防技防结合策略，量化可疑特征并上线风险特征事中提示模型，同时强化员工反诈能力培训 [6][7] 行业风险趋势 - 电信网络诈骗资金通过下游链条洗白涉诈资金是不法分子完成诈骗的关键一环 [6] - 通过银行柜面取现、转账转移涉诈资金的案例逐渐增多，且单笔金额呈现向小额化、分散化转变的特点 [6] 社会认可与品牌建设 - 公司获得区反诈中心高度认可，2025年前三个季度获公安机关表扬信、感谢信166封 [2][7] - 公司创作的反诈短视频《豫韵反诈-花束现形记》在第三届全国短视频大赛中从355部作品中脱颖而出，荣获"优秀短视频奖" [7] - 公司秉承"让财富有温度"品牌理念，将客户资金安全放在首位 [7]

活动概述 - 公司于11月7日举办“感恩敬老 平安是福”公益活动，活动在分行党委领导与支持下开展，旨在践行社会责任并传递有温度的金融服务 [1] - 活动分为两个部分：志愿者首先在支行网点接待老年客户，随后前往敬老院进行慰问 [1][9] 支行网点活动 - 公司在东三环支行接待了来自顺源里社区的老年客户，并准备了水果、点心、饮品以及黑芝麻糊、红枣等爱心伴手礼 [1] - 公司通过开展金融反诈小课堂，结合真实案例向老年客户揭示常见金融诈骗套路，特别提醒大额转账填写备注、不随意出借银行卡、对陌生来电要求转账保持警惕 [1][5] - 东三环支行行长表示该支行作为旗舰网点肩负金融反诈宣传使命，未来将持续优化服务，打造有温度的金融服务 [3] - 一位67岁的参与者对活动表示认可，认为此类知识普及有助于防范不断更新的诈骗手段 [7] 敬老院慰问活动 - 公司志愿者团队第二站前往回龙观街道养老服务中心，为老人们送上鲜花、奶粉、芝麻糊、红枣及水果篮等慰问品 [9][11] - 该养老服务中心居住60余位老人，平均年龄超过70岁，由20多名专业护理人员提供服务 [9] - 敬老院居住者对公司带来的温暖与关爱表示感谢 [11] 公司战略与未来计划 - 此次活动以实际行动诠释了“金融为民”的服务理念 [11] - 公司表示未来将继续开展多样化公益行动，积极履行社会责任，为构建和谐社会环境贡献力量 [11]

事件概述 - 中国建设银行长沙新世纪支行成功拦截一起针对82岁高龄老人的诈骗案件 保障客户4万元养老资金安全 [1] - 事件发生于当天16时许 老人办理定期存款支取业务时因连续重置密码无法记住引起柜员警觉 [1] - 陪同男子身份说法屡次变更 从“孙子”变为“司机”、“重孙”、“侄子”乃至“朋友的干儿子” 行为可疑 [1] 银行应对措施 - 柜员小胡与同事迅速研判后启动应急预案 在安抚老人情绪的同时悄悄联系警方 [1] - 获悉民警即将赶到 陪同男子神情紧张并匆忙要求交还老人证件 劝说老人放弃取款 [1] - 民警依据老人提供的信息联系到家属 家属确认老人患轻度阿尔茨海默病且近期无购房计划 完全不认识陪同男子 [1] 行业影响与公司实践 - 银行员工的沉着处置与警方的高效配合成功阻止潜在诈骗事件 保全客户积蓄 [2] - 建行长沙新世纪支行持续加强金融反诈宣传与员工反诈能力培训 尤其重视老年客群资金安全防护 [2] - 公司通过扎实履行“金融为民”理念 不断筑牢人民群众“钱袋子”的防护网 [2]

核心观点 - 平安银行珠海分行通过内部管理优化、外部宣传教育和警银协作等多方面举措，构建了坚实的金融反诈防线，并取得了显著成效 [3][4][5] 内部管理与风险控制 - 公司持续强化账户全生命周期管理，优化风险监测与控制模型 [3] - 公司加强员工反诈技能培训，深化与公安机关的协作机制，构建全方位风险防御体系 [3] - 公司各网点高度重视反诈工作，持续提升诈骗识别能力和反诈技巧 [5] - 公司成功堵截个人异常开户103笔，协助公安机关拦截可疑交易1259笔，拦截可疑资金1902万元 [5] - 公司成功阻止涉诈事件9起，为客户挽回损失184万元 [5] 外部宣传与公众教育 - 公司针对珠海本地易受诈骗重点群体，持续走进社区、校园、企业等开展反诈宣传活动 [4] - 公司于今年8月至10月协办珠海公安首届反诈科普脱口秀比赛，活动征集50多份稿件，决赛有15位选手和4位嘉宾参与 [4] - 2025年以来公司共投入宣传骨干102人次，开展线上线下宣传活动214场，推送宣传材料70篇，发送反诈短信33万条，覆盖人群约43万人次 [4] 典型案例与成效 - 公司员工协助遭遇电信诈骗的老夫妇，通过提供完整银行流水凭证，最终帮助公安机关追回28万元资金 [6] - 公司员工识破客户遭遇的虚假网络贷款诈骗，通过耐心解释和协助报警，为客户避免30万元损失 [7] - 公司智能反欺诈系统监测到客户账户异常并发出预警，结合工作人员干预，成功拦截一起网购退款骗局，保障了客户资金安全 [8]

活动背景与目的 - 为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下启动“北京公募基金高质量发展系列活动” [3] - 活动主题为“新时代、新基金、新价值”，旨在走进街道办事处开展居民金融知识普及行动 [3] - 活动针对社区中老年居民较多、金融需求多元的特点，开展反诈科普，搭建学习互动平台 [3] 活动内容与形式 - 投教团队精准聚焦社区高发的“养老理财骗局”、“虚假保健品投资”、“仿冒银行/基金客服诈骗”、“低价旅游捆绑理财”四大诈骗场景 [3] - 采用“案例拆解+现场演示”的宣讲方式，还原真实诈骗话术和诱导流程 [3] - 设置“反诈情景互动”环节，由团队扮演“诈骗分子”模拟“电话推荐养老基金”、“上门办理‘惠民理财’”等场景，邀请居民现场应对 [4] - 通过“提问-纠错-讲解”模式，指导居民识别诈骗话术、拒绝不合理要求及留存证据报警 [4] 投资者教育具体措施 - 针对“承诺高收益保本”、“免费领鸡蛋套取信息”等诱饵，强调“凡是宣称‘稳赚不赔’的理财都是陷阱”、“不向陌生人泄露银行卡密码与验证码”等核心防骗要点 [3] - 结合中国证监会、中国基金业协会官方渠道，手把手教学居民查询正规基金产品信息和处理可疑理财短信 [4] - 向居民发放《社区居民反诈指南》《正规金融产品查询手册》等宣传材料，附有常见诈骗类型、防范技巧及全国反诈中心热线、证监会举报电话等关键联系方式 [4] 未来规划与行业影响 - 公司未来将以《推动公募基金高质量发展行动方案》为指引，持续优化反诈科普内容与形式 [4] - 计划走进更多社区街道开展精准化投教服务，助力构建“社区街道+机构”的反诈防护网 [4] - 活动通过通俗易懂方式传递金融知识与反诈技巧，为守护居民财产和维护基层金融安全贡献力量 [4]

反诈宣传活动策略 - 公司推出“三步走”反诈宣传策略，针对老年群体面临的保健品诈骗、冒充公检法、虚假投资理财等骗局 [1] - 第一步通过播放基于真实案例的防诈宣传视频，还原免费旅游诱导投资、亲情绑架转账等常见套路 [1] - 第二步向老年人发放采用大字体、多插图设计的《反诈维权小蓝本》，内容涵盖反诈技巧、金融权益保护指南及应急联系方式 [1] 社区金融服务模式 - 公司提供上门服务以消除行动不便老年人的金融服务障碍，将防诈宣传延伸至日常服务 [2] - 公司计划持续深化“金融+社区”服务模式，结合节日节点开展主题宣传，并通过案例共享、联合演练为老年人构建金融安全防护体系 [2] - 公司将通过定期开设银发金融课堂和老年咨询绿色通道，将金融消保知识转化为社区长者的安全感 [2]

事件概述 - 农业银行临邑县支行营业部与当地警方配合成功阻断一起针对七旬老人的电信诈骗案件 [1][2] - 事件累计守护客户资金达11万元人民币 [2] 事件经过 - 一名七旬老人前往银行要求提前支取10万元定期存款且言辞含糊仅以家里有事为由解释取款用途 [1] - 银行工作人员凭借反诈经验判断异常经沟通发现老人已缴纳12万元入会费并被告知再缴纳1万元白金会员费即可取出软件中的71万元余额并获得额外奖励 [1] - 银行工作人员确认此为典型电信诈骗后将老人引导至洽谈室陪护并联系派出所请求出警 [1] - 民警抵达后与银行共同劝导老人起初老人对诈骗说辞深信不疑并提及下午其他软件将汇入15万元资金 [2] - 通过解析诈骗套路和还原案情真相银警双方最终帮助老人认清骗局打消其再次充值1万元的念头 [2] 公司行动与行业意义 - 此次处置成功拦截了老人在该行欲支取的10万元并协助保住其他银行卡的1万元资金 [2] - 事件是践行客户至上始终如一服务理念的具体实践 [2] - 公司表示将持续强化员工反诈培训并深化银警协作机制以守护群众资金安全和构建平安金融环境 [2]