资产配置 - 个人持有3万美元股票和一处房产的共有权 该房产出售后可获净收益12万5千美元 [2] - 个人每月领取1200美元养老金 [2] - 配偶拥有价值100万美元的两处租赁房产 30万美元储蓄以及一辆价值20万美元的保时捷汽车 [2] - 配偶收入是个人收入的三倍 [2] 遗产规划 - 配偶计划为个人设立公寓的终身产权 并赋予个人收取其房产租金的权利 [3] - 配偶计划将其他所有资产留给慈善机构 包括在个人去世后的房产 [3] - 个人计划若先于配偶去世 则配偶仅能领取个人的养老金 其余所有资产将由个人的子女继承 [3] 投资策略 - 个人子女可将继承的资产用于购买自有住房 投资标普500指数基金或补充其退休账户 [6] - 除养老金和社会保障外 个人收入主要来源于房地产 [7] - 房地产投资可带来租金收入 资产增值和税收减免等收益 [7] - 股票投资往往能提供更好的长期投资回报 [7]