印度金融情报机构加强加密货币平台合规要求 - 印度金融情报机构对加密货币平台引入更严格的合规要求，显著加强了全国范围内的用户身份验证 [1] - 受监管的加密货币交易所在用户注册过程中，必须通过实时自拍认证和地理位置数据来验证用户 [1] 用户身份验证标准升级 - 新规要求交易所使用需要动态动作（如眨眼或转头）的实时自拍验证，以确认用户本人存在，旨在防止静态图像或深度伪造攻击绕过身份控制 [2] - 平台在注册时必须收集详细信息，包括纬度、经度、日期、时间戳和IP地址 [3] - 指南要求确保注册时提供凭证的客户与实际访问应用并亲自发起账户创建流程的个人为同一人 [3] 用户文件与信息验证要求 - 除了永久账户号码，用户还必须提交第二种身份证明文件，如护照、12位唯一身份识别号码的Aadhaar卡或选民ID [4] - 电子邮件地址和手机号码将进行一次性密码验证以确保准确性 [5] - 采用“便士掉落”方法，通过一笔小额（通常为1卢比）且可退还的银行交易，进一步验证用户是否拥有所提交的银行账户 [5] 高风险用户加强监控 - 被标记为高风险的客户将面临更严格和更频繁的合规检查，包括与避税地、金融行动特别工作组灰名单或黑名单地区有关联的个人、政治公众人物或非营利实体 [6] - 高风险用户的KYC详细信息需每六个月更新一次，而标准用户为每年更新一次 [6] - 交易所需要对高风险用户应用强化尽职调查 [6] 对特定工具与融资活动的监管立场 - 金融情报机构对用于隐藏交易痕迹的匿名增强工具（如混币器/翻滚器及类似产品）采取强硬立场 [7] - 指南“强烈不鼓励”首次代币发行和首次通证发行活动 [7] - 监管机构认为此类活动带来了与洗钱和恐怖融资相关的“更高且复杂”的风险，并被视为缺乏明确合理的经济理由 [7]