服务与产品 - 该投资服务专注于产生收入的资产类别 旨在提供可持续的投资组合收入、多元化和通胀对冲 [2] - 服务提供全面的研究以及一套追踪器和投资组合 目标股息收益率最高可达10% [1] - 提供的投资研究涵盖房地产投资信托基金、交易所交易基金、封闭式基金、优先股以及跨资产类别的“股息冠军”公司 [3] - 服务帮助投资者实现可靠的月度收入、投资组合多元化和通胀对冲 [3] 作者背景 - 作者“Retired Investor”自20世纪80年代开始投资 拥有数据分析和养老基金管理背景 [3] - 作者撰写文章旨在通过投资封闭式基金、交易所交易基金、商业发展公司和房地产投资信托基金来帮助他人为退休做准备 [3] - 作者是一位只做多的投资者 并分享期权交易策略 重点是现金担保看跌期权 [3] - 作者是投资团体iREIT®+HOYA Capital的撰稿人 [3]

投资组合资产配置 - 在积累财富阶段为促进投资组合增长应重仓股票[3] - 临近退休时需减少股票持仓以避免过度暴露于市场波动[4] - 股票在退休资产中的配置比例应取决于收入需求和风险承受能力 例如有人可接受60%而有人超过30%即感到不安[5] 退休收入规划 - 退休前需进行投资组合再平衡并确保未过度投资于波动性资产[7] - 为获得定期收入应投资于可预测支付收益的资产[8] - 成长型股票在财富积累阶段可带来高收益但通常不是股息收入的良好来源[8]

退休储蓄充足性分析 - 基于中位收入和10倍法则，多数人需要约74万美元来保障退休生活，理论上75万美元的罗斯IRA和每月1800美元的社保福利对许多人是足够的[1] - 退休是否足够取决于个人视角和对退休的期望，最终取决于资金管理方式[2] 退休收入规划策略 - 持续投资是退休中最常被忽视的问题之一，若将投资组合以现金持有并按每年4%标准提取，每年可得3万美元，即每月2500美元，加上社保每月1800美元，可能仅够基本生活[3] - 仅靠储蓄退休的观念是无效的，应将资金投资于创收资产如房地产，以建立第二收入来源，从而获得用于浪漫、旅行和乐趣的资金[3] 风险管理方法 - 投资创收资产可能伴随额外风险，投资组合收益越高，可能面临的风险和波动性也越大[5] - 推荐采用“分桶”方法来管理风险，即确定每月基本所需收入，并配置部分资金于年金或债券等安全资产，以可靠覆盖生活成本，例如将部分罗斯IRA投入终身年金，每月支付1200美元，与社保结合形成无限期的最低收入[5][6]