Labour’s stealth raid on workers will drive Britain’s tax burden up to a fresh record high, rising further and faster than previously forecast. Taxes will rake in £1.4tn per year by the start of the next decade, according to the Office for Budget Responsibility (OBR), up from £1.2tn today. That is equivalent to 38.5pc of GDP, up from 36.3pc in this financial year and higher than the 38.3pc predicted by the OBR at the time of Rachel Reeves’s Budget in November. Critically, it is even further above the p ...

税收负担变化 - 2005年收入5万英镑者缴纳约12,200英镑所得税 目前同等名义收入者缴纳不足7,500英镑 但未考虑通货膨胀因素[1] - 40%高税率纳税人比例从20年前的11.5%上升至目前超过18% 预计到本十年末将超过20% 加上45%税率纳税人 约四分之一纳税人受高于20%标准税率的税率影响[2] - 税收起征点长期冻结 将使近100万额外工人进入40%税率区间[2] - 根据财政研究所数据 到2030-31年 基本税率纳税人将面临额外220英镑年账单 40%税率纳税人将面临600英镑 收入超过125,140英镑者因已失去免税额 额外账单为390英镑[3] - 保守党和工党实施的九年冻结政策将为财政部筹集660亿英镑[4] - 财政大臣坚持未提高所得税的竞选承诺 但通过该税种筹集127亿英镑[4] 生活水平与收入 - 实际家庭可支配收入预计在本届议会期间仅增长0.5% 显著低于2001-2005年间的1.8%增长率[10] - 到2030年 工人经通胀调整的实际时薪仍将比2009-10年水平低0.5%[11] - Resolution Foundation警告生活水平将继续停滞 因生产率持续疲弱[12] - 典型首次购房者年龄从31.6岁上升至33.3岁[19] - 抵押贷款期限从25年延长至超过31年 月还款额占买家收入的21.8% 高于2005年水平 也高于2020年疫情低点时的16.5%[19] 生活成本压力 - 自2005年以来食品价格翻倍以上[14] - 电费账单上涨近四倍[14] - 首次购房者收入自2005年以来名义增长67% 但所购房屋平均价格从不足13.5万英镑上涨至超过27.5万英镑 翻倍以上[18] - 平均借款金额增长91% 首付款金额翻倍至近6万英镑[18] - 伦敦典型购房者支付印花税超过19,900英镑 远高于2005年的8,000英镑[23] - 英格兰D级房产的平均市政税从1,214英镑上涨至近2,300英镑 涨幅88%[23] 养老金与储蓄 - 私营部门 Defined Benefit 养老金计划参与率从20年前的约24%下降至2020年的12%[24] - 自2029年起 薪资牺牲养老金的国民保险豁免上限设为2,000英镑[25] - 2016-17年度基本税率纳税人可获得1,000英镑储蓄免税额 高税率纳税人可获得500英镑 该免税额因通胀已贬值超过四分之一[27][28] - 储蓄账户平均利率从2016年的1.2%升至3.8% 导致高税率纳税人仅需13,250英镑存款即超过免税额门槛[29] - 对储蓄利息的所得税率提高 基本税率纳税人至22% 高税率纳税人至42%[29] 福利与教育贷款 - 儿童福利高收入charge起征点自2012年冻结于5万英镑 若随通胀调整 2024年应升至近7万英镑[30] - 2024-25年度 收入在6万至8万英镑之间的家庭被追回福利[31] - 大学学费从2012年的3,375英镑上涨至9,000英镑[32] - 英国大学毕业生平均学生债务从2007年的10,500英镑增至2017年的32,330英镑 增长超过两倍[33] - 从2027年4月起 学生贷款还款门槛冻结在29,385英镑 为期三年[33]