税收负担变化 - 2005年收入5万英镑者缴纳约12,200英镑所得税 目前同等名义收入者缴纳不足7,500英镑 但未考虑通货膨胀因素[1] - 40%高税率纳税人比例从20年前的11.5%上升至目前超过18% 预计到本十年末将超过20% 加上45%税率纳税人 约四分之一纳税人受高于20%标准税率的税率影响[2] - 税收起征点长期冻结 将使近100万额外工人进入40%税率区间[2] - 根据财政研究所数据 到2030-31年 基本税率纳税人将面临额外220英镑年账单 40%税率纳税人将面临600英镑 收入超过125,140英镑者因已失去免税额 额外账单为390英镑[3] - 保守党和工党实施的九年冻结政策将为财政部筹集660亿英镑[4] - 财政大臣坚持未提高所得税的竞选承诺 但通过该税种筹集127亿英镑[4] 生活水平与收入 - 实际家庭可支配收入预计在本届议会期间仅增长0.5% 显著低于2001-2005年间的1.8%增长率[10] - 到2030年 工人经通胀调整的实际时薪仍将比2009-10年水平低0.5%[11] - Resolution Foundation警告生活水平将继续停滞 因生产率持续疲弱[12] - 典型首次购房者年龄从31.6岁上升至33.3岁[19] - 抵押贷款期限从25年延长至超过31年 月还款额占买家收入的21.8% 高于2005年水平 也高于2020年疫情低点时的16.5%[19] 生活成本压力 - 自2005年以来食品价格翻倍以上[14] - 电费账单上涨近四倍[14] - 首次购房者收入自2005年以来名义增长67% 但所购房屋平均价格从不足13.5万英镑上涨至超过27.5万英镑 翻倍以上[18] - 平均借款金额增长91% 首付款金额翻倍至近6万英镑[18] - 伦敦典型购房者支付印花税超过19,900英镑 远高于2005年的8,000英镑[23] - 英格兰D级房产的平均市政税从1,214英镑上涨至近2,300英镑 涨幅88%[23] 养老金与储蓄 - 私营部门 Defined Benefit 养老金计划参与率从20年前的约24%下降至2020年的12%[24] - 自2029年起 薪资牺牲养老金的国民保险豁免上限设为2,000英镑[25] - 2016-17年度基本税率纳税人可获得1,000英镑储蓄免税额 高税率纳税人可获得500英镑 该免税额因通胀已贬值超过四分之一[27][28] - 储蓄账户平均利率从2016年的1.2%升至3.8% 导致高税率纳税人仅需13,250英镑存款即超过免税额门槛[29] - 对储蓄利息的所得税率提高 基本税率纳税人至22% 高税率纳税人至42%[29] 福利与教育贷款 - 儿童福利高收入charge起征点自2012年冻结于5万英镑 若随通胀调整 2024年应升至近7万英镑[30] - 2024-25年度 收入在6万至8万英镑之间的家庭被追回福利[31] - 大学学费从2012年的3,375英镑上涨至9,000英镑[32] - 英国大学毕业生平均学生债务从2007年的10,500英镑增至2017年的32,330英镑 增长超过两倍[33] - 从2027年4月起 学生贷款还款门槛冻结在29,385英镑 为期三年[33]