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私募基金风险评级那些事儿:一旦与自身不匹配,这样做就对了
搜狐财经· 2025-05-06 01:12
点击蓝字关注·北京吉坤律师事务所 私募基金因高收益潜力备受投资者青睐,但背后的风险却常被忽视。 近期,多家私募机构因违规操作导致兑付危机,引发市场关注(如上海雷根资产案例)。 作为投资者,若发现私募基金风险评级与自身承受能力不匹配,该如何应对?吉坤律所李迈律师为你解析关键点。 一、私募基金风险评级如何确定? 根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,私募基金风险等级由低到高划分为R1-R5五个等级,评估需综合定量与定性分析: 案例警示:安徽宇鹏投资因未对产品进行风险评级被证监局责令整改,凸显合规评级的重要性。 定量指标:包括贝塔系数、标准差、风险在险值(VaR)等,衡量波动性、流动性等风险; 定性因素:如投资标的集中度、产品架构复杂度、关联交易等特殊风险。 二、风险评级与自身不匹配,如何应对? 律师提醒:若管理人未做实质评估(如代填问卷、未核查收入证明),可主张其未尽适当性义务,要求赔偿。 策略一:行使"冷静期权利"根据《私募投资基金募集行为管理办法》,投资后24小时为冷静期,可无理由撤回投资。冷静期后,管理人需通过录音电话、邮 件、信函回访确认。 策略二:协商调整投资方案若已持有不匹配产品,可与 ...