监管框架更新 - 印度金融情报部门更新指南，正式将加密货币交易所归类为虚拟数字资产服务提供商，并要求其采用强化的反洗钱和了解你的客户程序 [2] - 新规旨在遏制加密货币交易因其快速和匿名性可能导致的洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险 [3] 身份验证与客户尽职调查要求 - 平台必须进行实时身份验证，并实施更严格的客户尽职调查流程，超越基本文件上传 [3] - 必须使用可靠独立来源识别客户，并收集更广泛的技术标识符，包括带时间戳的IP地址、地理位置数据、设备ID、钱包地址和交易哈希 [4] - 在允许任何虚拟数字资产业务前，必须强制收集并验证客户的永久账号 [4] 账户与附加信息验证 - 银行账户验证收紧，交易所必须使用“小额转账”机制来确认关联银行账户的所有权和操作状态 [5] - 除永久账号详情外，用户必须提交护照、Aadhaar卡或选民ID等第二份政府签发身份证件，并对注册邮箱和手机号进行一次性密码验证 [5] 对首次代币发行的监管 - 新监管框架旨在强烈劝阻首次代币发行和首次通证发行，监管机构对其经济合理性、披露标准和风险缓释措施表示担忧 [7] 行业反应 - 行业参与者普遍欢迎此举，认为主要交易所已采用基于自拍的验证和小额转账检查等措施 [6] - 更新的框架消除了模糊性，降低了不同平台间执法不统一的风险 [6][8]