公司概况 - 公司KeyCorp总部位于克利夫兰 是美国历史悠久的金融机构之一 通过其旗舰KeyBank为美国消费者 企业和机构提供从个人理财 抵押贷款到资本市场和财富管理等一系列服务 [1] - 公司由俄亥俄州和纽约州的传统银行于1994年合并而成 通过创新和社区驱动型银行业务稳步扩张 目前市值达到195亿美元 [1] 股价表现 - 公司股票在过去52周内表现逊于大盘 股价在此期间仅小幅上涨 而同期标普500指数上涨了17.4% [2] - 公司股票年初至今上涨2.2% 而同期标普500指数上涨了16% [2] - 公司股票表现也落后于金融精选行业SPDR基金 该基金过去52周回报率为10.8% 年初至今上涨8.1% [3] 财务业绩与市场担忧 - 尽管运营业绩稳定 但由于投资者对银行业风险持谨慎态度 公司2025年股价表现疲软 [4] - 公司第三季度业绩强劲 净利息收入增长23.8% 净息差从去年同期的2.17%上升至2.75% [4] - 市场担忧持续存在 包括贷款增长放缓 资金和存款成本上升 以及公司在充满挑战的宏观环境中能否维持盈利扩张 [4] 分析师预期与评级 - 对于截至2025年12月的当前财年 分析师预计公司每股收益将同比增长25.9% 达到1.46美元 [5] - 公司的盈利惊喜历史表现良好 在过去四个季度均超出了市场普遍预期 [5] - 在覆盖该股票的24位分析师中 共识评级为"适度买入" 其中包括10个"强力买入" 2个"适度买入"和12个"持有"评级 [5] - 过去三个月内 这一评级配置基本保持一致 [5] - 10月17日 DA Davidson将公司目标价从22美元下调至21美元 但维持"买入"评级 指出其2025年第三季度业绩强劲且全年收入指引上调 但认为这些积极因素已反映在市场共识中 [6]