Bankrupt cryptocurrency lender Celsius Network has filed a lawsuit against San Francisco-based Archblock Inc., alleging the firm orchestrated a “multimillion-dollar fraud” by mismanaging customer funds tied to its stablecoins. The lawsuit, lodged in the U.S. District Court for the Northern District of California, alleges that Archblock Inc. and its subsidiaries, TrustToken Inc. and TrueCoin LLC, falsely represented their TrueCurrency tokens as fully collateralized and backed by cash held in escrow. Celsiu ...

Bitcoin (BTC) holders facing steep tax bills have a new option to ease the burden — by converting what they owe into income-producing mining hardware. Crypto lending firm Arch is rolling out TaxShield, which uses a specific provision of the U.S. tax code — bonus depreciation under IRS §168(k) — that allows investors to write off the cost of mining equipment against taxable income. This is how it works: Users post Bitcoin as collateral for an overcollateralized loan from Arch, then use the loan proceeds t ...

The wind-down of defunct crypto lender Celsius coughed up almost $300 million from Tether, according to a Tuesday statement from an entity set up by GXD Labs and VanEck, the Blockchain Recovery Investment Consortium. GXD Labs, a subsidiary of Atlas Grove Partners, and asset manager VanEck established BRIC to "maximize recoveries in complex digital asset bankruptcies like Celsius," they said. BRIC continues to manage a portfolio of illiquid and litigation assets tied to Celsius, the companies said. The joi ...

The rise of DeFi in 2020-2021 further supercharged lending. Both CeFi and DeFi platforms proliferated, competing aggressively for depositors. But as competition intensified, balance sheet quality deteriorated. Several major CeFi players operated with significant asset–liability mismatches, leaned heavily on their own governance tokens to bolster balance sheets, and relaxed underwriting standards, especially with regard to haircuts and LTVs (loan-to-value ratios).The first informal bitcoin lenders appeared a ...

Coinbase新产品收益率结构 - Coinbase推出USDC存款收益率高达10.8%的借贷产品 其中约6%收益来自Morpho平台活动 另外5%由Morpho协议临时提升 [1] - Morpho通过激励措施提升Coinbase产品收益率 但未透露该安排是否为协议结果或补贴结束时间 [2] - Coinbase发言人确认当前收益率受Morpho提升影响 但利率会自然波动 Morpho经常部署激励措施推动生态系统活动 [2] 产品设计与风险管控 - Coinbase借贷产品由Steakhouse Financial管理金库 负责风险管理和USDC资产分配 [6] - 相关金库在Base链上持有2400万美元USDC存款 提供5.87%年化收益率并收取25%绩效费用 [7] - 金库资金98%以上用于cbBTC借贷市场 其余分配至WETH、wstETH及Coinbase的cbETH产品 [7] 市场反应与历史背景 - 产品推出后市场对其竞争力来源存在疑问 部分源于2022年加密货币借贷机构连锁暴雷事件 [3] - 该产品宣传收益率远低于Anchor Protocol在Terra生态系统崩溃前提供的20%回报率 [4] - Coinbase博客未提及Morpho补贴 但通过帮助页面说明Morpho贷款利率可能变化 [5] 技术基础设施 - Morpho协议同时部署在以太坊和Coinbase二层网络Base 支持超额抵押贷款市场定制化创建 [6] - 协议允许用户创建独立且可定制的超额抵押贷款市场 增强资金配置灵活性 [6]

比特币市场主导地位变化 - 比特币主导比率下滑至57.79% 反映其市值相对于其他加密货币市场的比例下降[1] - 预测市场用户中有53%认为比特币主导比率将进一步跌至53% 随后可能反弹至63%[6] - 比特币主导比率曾在7月中旬达到高位 当时比特币价格创下超过112,000美元的历史新高[6] 比特币价格表现与预测 - 比特币价格在美联储会议后上涨1% 达到近一个月最高点接近118,000美元[1][2] - 首席投资官预测比特币价格将在年底达到140,000至145,000美元区间[3] - 利率下调推动资金转向比特币作为避险资产 应对美元贬值预期[3] 竞争币种表现突出 - XRP在过去24小时内上涨3%至3.12美元 BNB上涨约5%至996美元并突破1,000美元历史高点[4] - Solana因企业财政部购买价值数十亿美元的SOL而获得巨大推动 单日上涨近6%至248美元[5] - Solana在过去一个月中上涨35% 成为顶级资产中涨幅最大的币种之一[5] 市场资金流动与预期 - 交易者因预期SEC批准多种加密货币ETF而转向竞争币 导致短期资金轮动[3][4] - 尽管存在短期轮动 比特币仍被视为最安全的网络和最受机构认可的数字资产[4] - 分析师长期对比特币持极度看涨态度 但短期内竞争币获得更多关注[3]

公司监管处罚 - 美国商品期货交易委员会对Voyager Digital联合创始人兼前首席执行官Stephen Ehrlich处以75万美元罚款并禁止其三年内参与商品交易[1] - 监管机构指控公司运营欺诈性数字资产交易及托管平台 并于2023年10月12日提起诉讼[2] - Ehrlich另就联邦贸易委员会指控虚假宣传存款保险达成和解 支付280万美元赔偿金[4] 公司经营问题 - 公司于2022年7月申请第11章破产 主因三箭资本崩盘引发的流动性危机导致无法处理客户提现[2] - 公司向客户虚假宣传平台为数字资产"安全港" 声称提供与传统金融机构同等级别的保障[3] - 公司将数十亿客户资金出借给高风险第三方 并以高达12%的加密货币持有收益率吸引投资者[3] 后续法律进展 - 监管机构表示此次和解体现其在数字资产领域的重要作用 强调赔偿受害者和限制未来危害的核心使命[4] - 除监管诉讼外 公司推广方马克·库班及其NBA球队因宣传Voyager为安全投资渠道仍面临诉讼[6] - 随着CFTC和解完成 与公司破产相关的主要监管挑战已基本结束[5]

公司上市表现 - 加密货币交易所Gemini于周五在纳斯达克上市 估值达到约44亿美元[1] - 股票开盘价为每股37.01美元 较28美元的发行价上涨32%[1] - 初始估值达到33.2亿美元 此前目标发行价区间为24-26美元[1] 发行细节 - 通过IPO筹集4.25亿美元资金[2] - 最初计划发行1660万股 价格区间为17-19美元[3] - 要求将10%的发行量保留给"定向股票计划" 专门面向特定对象[3] - IPO获得显著超额认购 高盛和Cantor Fitzgerald担任主承销商[2] 公司背景 - 由Winklevoss双胞胎兄弟于2014年创立[2] - 股票交易代码为"GEMI"[2] - 创始人2012年发现比特币后创建该公司 旨在推动加密货币主流化[4] 行业动态 - 本周Figure Technologies也在纳斯达克上市 股价较发行价上涨24%至31.11美元[6] - Figure股价周五继续上涨8.6%至33.78美元[6] - 这是美国自2021年以来最繁忙的IPO周[6] - Gemini是今年第10家在美国公开市场融资的主要加密货币公司[6] - 稳定币发行商Circle在6月的重磅IPO后巩固了这一趋势[6]

公司IPO表现 - 股价收于31.11美元 较提升后的IPO价格25美元上涨24% 估值达65.8亿美元[1] - 首日交易价格达36美元每股[1] - 成为自2021年以来美国最繁忙IPO周期间的表现亮点[7] 业务模式与技术优势 - 采用区块链平台加速贷款流程 将竞争对手需1.5个月完成的流程缩短至数日[3] - 将传统抵押贷款成本从1.2万美元降至1000美元[3] - 平台未偿还贷款总额达117亿美元 为链上最大私人信贷市场[4] - 自2018年成立以来与合作伙伴累计发放160亿美元贷款[4] 行业影响与战略定位 - 向华尔街展示区块链技术在现实世界资产市场的效率提升应用[2] - 推动传统投资者对资产代币化概念的认知提升[2][5] - 数字资产技术被认可为对传统金融服务的颠覆性力量[6] - 现金流生成型区块链信贷平台获得投资者重点关注[7] 市场认可度 - 投资者表现出对加密原生企业在华尔街发展前景的信心[1] - 被视为继Circle之后又一个接触新兴数字资产领域的重要投资标的[6] - 技术应用的实际成效获得市场认可 区别于纯概念型区块链企业[4]

加密货币公司IPO活动 - Figure公司以每股25美元价格发行3150万股 估值超过50亿美元 开盘前指示价格约为35.50美元 较发行价上涨42% [1][2] - Gemini交易所将发行价区间从17-19美元大幅上调至24-26美元 目标估值达30亿美元 [3][4] - 纳斯达克对Gemini进行5000万美元战略投资 为其客户提供托管服务接入 [5] 加密货币市场表现 - 比特币连续数月维持在10万美元以上历史高位 近期在11万美元附近震荡 [7][8][9] - 以太坊和Solana表现突出 Solana成为近几周表现最佳加密货币 市场期待第四季度传统上涨行情 [8] - 尽管主流加密货币出现盘整 但市场对加密货币IPO需求仍然强劲 [4] 行业生态发展 - Soul Strategies公司升级至纳斯达克上市 该公司专注于Solana生态国库管理业务 [6] - Coin Shares公司宣布SPAC上市计划 显示加密行业与传统资本市场融合加速 [6] - 特朗普政府政策支持为加密货币行业提供发展助力 Winklevoss兄弟是重要支持者和捐赠方 [4][5]