公司与Hawk的合作 - 德国商业银行与反欺诈及反洗钱技术公司Hawk建立合作伙伴关系，旨在通过引入Hawk的“反洗钱AI扩展风险模型”来优化其内部流程[1][2] - 合作使德国商业银行提高了警报准确性、减少了误报，并检测到更多欺诈或洗钱案件[8] - Hawk的解决方案让银行无需投资耗时的技术更新即可受益于复杂的AI模型[4] 公司战略与观点 - 德国商业银行将利用AI主动持续扩展其合规系统架构视为高度战略优先事项，认为只有借助AI才能成功打击金融犯罪[3] - Hawk首席执行官表示，其AI驱动解决方案帮助银行适应新的洗钱威胁场景，其软件能提高反洗钱调查的质量和透明度，其AI的可解释性对获得监管批准至关重要[3][8] 行业趋势与挑战 - 金融机构正更积极地投资于AI等技术以打击欺诈和金融犯罪[8] - 行业欺诈损失率平均上升至0.8个基点，而大型银行的损失率超过3.5个基点，是调查平均水平的四倍多[10] - 71%的欺诈事件和金额损失现在源于未经授权方实施的骗局，较去年的48%大幅上升[9] - 68%的金融机构同比增加了在欺诈检测工具上的支出，同时46%的机构发现欺诈手段日益复杂[10] 欺诈手段演变 - 欺诈手段正在演变，欺诈者利用凭证、篡改支付信息并瞄准更快的支付轨道[11] - 数字支付欺诈和凭证泄露在交易量和金额中所占份额越来越大[11]