文章核心观点 - 瑞银集团在银行主导的代币化金融领域处于前沿地位 其代币化进程正从试点阶段进入实际应用阶段 [1] - 瑞银于11月4日执行了首笔使用Chainlink数字转移代理技术的代币化基金交易 标志着链上金融新篇章的开始 [1] 代币化发展进程 - 传统金融区块链应用的第一波浪潮中 银行发行了各类基金、债券和票据作为链上资产 例如瑞银在2013年首次在以太坊上发行结构性票据 [2] - 随后的阶段聚焦于结算 银行整合了更复杂的支付流 并将其各自的代币化平台接入用于识别和验证账户持有人的系统 [2] - 构建端到端的代币化基金工作流程被证明是一项重大挑战 因其需要与转移代理集成 并涉及服务、定价和托管安排 [3] Chainlink的技术方案 - Chainlink的数字转移代理由可组合的技术标准构成 无需为每个基金进行定制化构建 [4] - 其跨链互操作性协议确保了不同区块链网络间的互操作性 运行时环境协调链上和链下操作 [4] - 自动化合规引擎为KYC/AML层提供支持 NAVLink则确保准确的定价 [4] 交易细节与行业影响 - 最新交易涉及在瑞银Tokenize上发行、在DigiFT交易所交易的uMINT美元货币市场基金 [5] - 理论上 该模型可应用于通过汇丰 Orion、摩根大通 Kinexys 或其他任何银行的代币化系统发行的基金 [5] - 随着代币化势头增强 银行正将其服务从发行扩展到包括结算、申购和赎回在内的全资产生命周期管理 [7] 行业竞争格局 - Chainlink的解决方案强调与现有系统集成 这一策略有助于其嵌入新兴链上金融秩序的核心 [3] - 然而 DTA的广泛采用并非必然 例如摩根大通上周就在其自有平台Kinexys Fund Flow上完成了一笔私募股权交易 [6]

核心观点 - 瑞银集团宣布完成首个使用Chainlink DTA技术标准的全流程代币化基金交易 标志着机构金融运营中区块链技术整合的关键里程碑 [1][5][6] 交易参与方与技术 - 瑞银通过其数字资产计划UBS Tokenize与受监管的去中心化交易所DigiFT合作执行了此次实盘交易 [2] - 交易涉及基于以太坊分布式账本技术的UBS USD货币市场投资基金代币uMINT [3] - DigiFT作为uMINT授权的链上基金分销商 利用Chainlink DTA标准完成了申购和赎回请求 [3][7] 交易意义与功能 - 此次演示是首个完全在链上自动化基金生命周期的生产级概念验证 [3] - 展示了包括订单接收、执行、结算和数据同步在内的基金运营如何无缝地在区块链上实现自动化 [2] - 新工作流程为金融机构处理投资基金运营提供了一个安全、合规且可扩展的实时模型 [4] 效率与透明度提升 - DTA协议通过标准化链上和链下系统之间的通信 确保了无缝对账、透明度和运营效率 [4] - 实现了基金运营的链上执行和对账 并具备实时可见性 [7] - 基于智能合约的技术和技术标准提升了基金运营和投资者体验 [5] 行业影响 - 此次合作展示了Chainlink如何为代币化资产实现安全、合规且可扩展的端到端工作流程 为链上机构金融树立了新基准 [6] - 公司通过UBS Tokenize计划致力于推动创新 应用其深厚专业知识以支持满足客户不断变化的数字战略和产品需求 [5]