案件概述 - 美国田纳西州一对夫妇Michael和Amanda Griffis通过虚假加密货币交易计划欺诈投资者，被法院判令支付超过680万美元的赔偿金和罚款[1][2] - 该欺诈性商品资金池名为"Blessings of God Thru Crypto"，运营时间为2021年至2023年[2] - 商品期货交易委员会于2023年7月首次对该夫妇提起诉讼[2] 欺诈手段 - 利用其房地产行业的人脉关系，说服145名投资者投入650万美元资金[3] - 承诺资金将通过所谓的合法Apex平台进行加密货币期货交易，并受神秘的"Coach Wendy"监督[3] - 资金被转移至一个模仿海外交易所的虚假平台，而"Coach Wendy"的真实身份调查人员仍未知晓[3] 资金流向与处罚 - 超过400万美元资金在进入虚假平台后被转移至海外，其余部分用于支付该夫妇的个人债务和开销[4] - 仅以庞氏骗局方式向参与者返还了约855,000美元[4] - 法院命令包括向受害者支付超过550万美元赔偿金，以及额外的135万美元民事罚款[3][4] - 判决还包括终身禁止其进行商品交易或在CFTC注册，并禁止未来违反联邦商品法律[4] 行业背景与模式 - 此类案件属于欺诈者利用社区团体内部信任的普遍模式，例如丹佛一名牧师及其妻子因推销无价值的教堂代币被令偿还339万美元[5] - 其他案例包括长岛一名男子被CFTC判处2.28亿美元罚款，以及一名针对海地教堂社区的庞氏骗局操作者被判九年监禁[5] 风险识别与资金追回 - 投资者可能忽略了本可识别欺诈的警示信号，例如交易平台网站缺乏任何注册公司详细信息[6] - 欺诈者通常追求"快钱"，旨在被抓获前撤离，且加密货币资金可"快速跨境转移"，导致追回困难[7]