核心观点 - LPL Financial宣布降低其多个咨询平台的费用并简化定价结构 旨在为顾问和终端客户节省成本 并提升平台竞争力 [1][4] 定价调整概述 - 费用削减和定价简化将于2026年7月1日生效 涉及Strategic Asset ManagementSAM和Model Wealth PortfoliosMWP咨询项目 以及Guided Wealth PortfoliosGWP平台上的终端客户 [2] - 此次定价更新基于行业从经纪业务向咨询业务的广泛转变 公司近80%的有机净新增资产流入咨询解决方案 [3] - 此次调整建立在过去两年通过定价优化已为顾问及其客户返还近5000万美元节省的基础上 [3] 平台具体优化措施 - SAM平台针对管理至少7500万美元咨询资产的顾问降低管理费 资产达到2.5亿美元时费用全免 较之前的5亿美元门槛显著提升 [9] - MWP平台的顾问付费定价在10万至50万美元账户范围内降低高达40% [9] - GWP平台的终端客户支付平台费从35个基点降至25个基点 [9] 公司背景与行业地位 - LPL Financial是美国增长最快的财富管理公司之一 支持超过32,000名财务顾问和约1,100家金融机构的财富管理业务 [7] - 公司代表约800万美国人托管和服务的经纪与咨询资产规模约为2.3万亿美元 [7]