公司治理与战略发展 - 波多马克银行控股公司任命了三位新董事，分别为Matthew Lowers、Amit Puri和Angela Wilson博士，任命自2026年1月20日起生效 [1] - 公司董事长表示，三位新董事是高度合格且有影响力的社区领袖，将为公司的战略规划和增长计划带来独特的能力与经验 [2] - 公司总裁兼首席执行官补充，在公司庆祝154年有机增长并更名为波多马克银行后，新董事的知识性指导将有助于公司向波多马克河地区更多社区分享其以人为本的社区银行体验 [3] 新任董事背景 - Matthew Lowers是总部位于弗吉尼亚州的私募股权公司Seekye Capital的联合创始人兼管理合伙人，专注于投资DMV地区盈利的服务和贸易企业的控制性权益 [3] - Matthew Lowers此前创立了全国领先的就业背景调查、租户筛选和风险缓解数据提供商Wholesale Screening Solutions，该公司于2021年底被收购并合并成为如今的InformData，他目前担任其董事会成员和顾问 [3] - Amit Puri是一位太空运营专家，拥有从航天飞机到哈勃太空望远镜等知名任务的经验，目前是任务关键型太空通信公司Kurtek的总裁兼首席执行官，为NASA和其他私人太空运营商开发、部署和运营下一代系统 [4] - Amit Puri此前创立了Ingenicomm，为NASA和美国空军提供类似的技术解决方案，该公司于2017年被Braxton Science & Technology Group收购 [4] - Angela Wilson博士是中端市场IT公司SeKON的创始人兼前首席执行官，领导公司28年，为公共卫生领域提供创新技术解决方案；该公司于2025年1月被Alpha Omega收购，她继续在该公司担任高级领导职务 [5] - Angela Wilson博士还领导家族拥有的豪华房地产投资组合Wilson Premier Properties，并担任劳登经济发展局主席，促进区域增长和支持本地企业 [5][6] 公司基本面与业务概览 - 波多马克银行成立于1871年，原名Bank of Charles Town，于2025年11月3日更名为波多马克银行，是波多马克银行控股公司的全资子公司 [8] - 截至2025年9月30日，公司拥有约9.62亿美元资产 [8] - 公司通过1个主要办事处、另外8个分行和2个贷款生产办公室开展业务，网点位于西弗吉尼亚州的杰斐逊县和伯克利县、马里兰州的华盛顿县以及弗吉尼亚州的劳登县和斯塔福德县 [8] - 银行业务包括商业信贷和定期贷款、住宅和商业建筑贷款、商业房地产贷款、农业贷款和政府承包商贷款，同时也是美国小企业管理局的优选贷款机构 [8] - 住宅贷款部门提供二级市场和组合抵押贷款、一次性闭合建筑转永久贷款以及房屋净值贷款和信贷额度 [8] - 信托与财富部门70多年来提供个性化的信托服务，已发展成为一流的财务管理、投资策略和遗产服务提供商 [8] - 公司为个人、企业和地方政府提供便捷的在线和移动银行服务，并通过Allpoint网络免费使用超过55,000台ATM，通过另一合作伙伴免费使用约675台ATM [8] 公司荣誉与市场地位 - 在2025年LoudounNow读者投票中，波多马克银行在多个类别被评为“劳登最爱”：银行、理财规划师、抵押贷款公司和抵押贷款经纪人，并在银行家类别中获得亚军 [8] - 在2025年马丁斯堡Journal-News读者选择奖中，公司在四个类别被评为“最佳中的最佳”：银行、贷款服务、财务规划和抵押贷款 [8] - 2023年，美国银行家将波多马克银行选为“顶级200家社区银行”，该榜单是资产低于20亿美元的美国最佳表现银行的年度排名 [8] - 自2019年以来，公司已五次被美国银行家评为“最佳工作银行” [8]

公司荣誉与认可 - 波托马克银行被《美国银行家》杂志评为2025年度“最佳雇主银行” 该评选针对总资产低于30亿美元的银行 这是该公司在过去七年中第六次获此荣誉[1] - 该银行在2025年LoudounNow读者投票中 在多个类别被评为“劳登县最受欢迎” 包括银行、理财规划师、抵押贷款公司和抵押贷款经纪人 并在银行家类别中获得亚军[5] - 该银行在2025年《马丁斯堡新闻杂志》读者选择奖中 在四个类别被评为“最佳中的最佳” 包括银行、贷款服务、理财规划和抵押贷款[5] - 该银行在2023年被《美国银行家》杂志评为“社区银行200强” 该榜单针对资产低于20亿美元且表现最佳的美国银行[5] 评选项目与标准 - “最佳雇主银行”项目由《美国银行家》和最佳公司集团于2013年发起 旨在识别和表彰美国境内员工满意度出色的银行[2] - 评选过程包括研究银行整体情况以及对员工进行深入问卷调查 以获取关于员工敬业度的重要数据[3] - 上榜银行通常具备以下特点：积极主动的领导层、强大的企业文化、职业培训与晋升机会、组织内的归属感、慷慨的员工福利（如带薪志愿者假和定期员工表彰活动）以及团队娱乐活动[3] - 最佳公司集团负责管理整个注册和调查过程并分析数据 利用其专业知识确定最终排名 项目面向美国资产低于30亿美元且拥有至少50名员工的商业银行、储蓄机构、储蓄银行及其他特许零售金融机构开放[4] 公司管理层观点 - 波托马克银行总裁兼首席执行官Alice P Frazier表示 第六次获此荣誉令人极为欣慰 公司认为卓越的客户服务直接源于员工 因此管理层努力通过多项举措创造一个让员工感到受重视和紧密联系的工作环境[4] - 这些举措包括让每位员工成为所有者/股东、提供带薪志愿者假 公司还培养对集体“我们”负责的、有责任感的“我”的环境 这创造了每日令人兴奋且充满活力的体验 并且公司非常注重营造欢乐氛围[4] 公司基本信息与业务 - 波托马克银行成立于1871年 原名查尔斯镇银行 于2025年11月3日更名为波托马克银行 是波托马克银行股份公司的全资子公司[5] - 截至2025年9月30日 公司资产约为9.62亿美元 通过1个总行、另外8个分行和2个贷款生产办公室开展业务 业务覆盖西弗吉尼亚州杰斐逊县和伯克利县、马里兰州华盛顿县、弗吉尼亚州劳登县和斯塔福德县[5] - 公司业务包括：提供商业额度和定期贷款、住宅和商业建筑贷款、商业房地产贷款、农业贷款和政府承包商贷款 同时也是美国小企业管理局的优选贷款机构[5] - 住宅贷款部门提供二级市场和组合抵押贷款、一次性关闭建筑转永久贷款以及房屋净值贷款和信贷额度 信托与财富部门70多年来提供贴心和个性化的信托服务 已发展成为一流的财务管理、投资策略和遗产服务提供商[5] - 公司为个人、企业和地方政府提供便捷的在线和移动银行服务 并通过Allpoint网络免费使用超过55,000台ATM 通过另一合作伙伴免费使用约675台ATM[5] 公司股票信息 - 公司股票在OTCID市场交易 代码为“PTBS” 个人可通过其个人经纪人购买股票[6]

公司荣誉与品牌认可 - 波托马克银行在《马丁斯堡新闻报》2025年度“最佳中的最佳”读者选择奖中，于四个金融服务类别获评“最佳”：银行、财务规划、贷款服务和抵押贷款公司[1] - 该银行已连续六年从同一读者投票中获得类似的“最佳中的最佳”荣誉[1] - 该银行在2025年LoudounNow读者投票中被评为“劳登县最受欢迎”奖项的赢家，类别包括：银行、财务规划师、抵押贷款公司和抵押贷款经纪人，并在银行家类别中获得亚军[3] - 2023年，波托马克银行被《美国银行家》杂志选为“顶级200家社区银行”，该榜单针对美国资产低于20亿美元的业绩最佳银行[3] - 自2019年以来，该银行已五次被《美国银行家》杂志评为“最佳工作银行”[3] 公司基本信息与历史沿革 - 波托马克银行成立于1871年，最初名为“查尔斯镇银行”，于2025年11月3日更名为波托马克银行[1][3] - 更名旨在统一其遍布波托马克河地区的众多办事处名称，公司未被出售或与其他银行合并[1] - 公司是波托马克银行股份公司的全资子公司，股票在OTCID市场交易，代码为“PTBS”[3][4] - 截至2025年9月30日，公司拥有约9.62亿美元资产[3] - 公司通过1个总行、另外8个分行和2个贷款生产办公室开展业务，办事处位于西弗吉尼亚州杰斐逊县和伯克利县、马里兰州华盛顿县、弗吉尼亚州劳登县和斯塔福德县[3] 业务范围与产品服务 - 公司提供商业信贷和定期贷款、住宅和商业建筑贷款、商业房地产贷款、农业贷款和政府承包商贷款[3] - 公司是美国小企业管理局的优选贷款机构[3] - 住宅贷款部门提供二级市场和组合抵押贷款、一次性关闭建筑转永久贷款以及房屋净值贷款和信贷额度[3] - 信托与财富部门70多年来提供个性化的信托服务，已发展成为一流的财务管理、投资策略和遗产服务提供商[3] - 公司为个人、企业和地方政府提供便捷的在线和移动银行服务，并通过Allpoint®网络免费使用超过55,000台ATM，并通过另一合作伙伴提供约675台免费ATM[3] 奖项评选机制 - “最佳中的最佳”读者选择奖是由《马丁斯堡新闻报》进行的年度读者投票[2] - 读者可在约两周内每天投票一次，选择娱乐与旅行、食品与餐饮、健康与美容、家庭与花园、服务、购物、车辆等类别中最喜爱的企业，每个类别包含子类别（如服务类别下列有银行）[2] - 投票分为两轮：第一轮提名轮将每个类别的候选企业缩减至不超过五家，最终轮投票决定获胜者和两名决赛选手或亚军[2]

股票发售 - 公司拟发售至多3565万股普通股，最低需售出2635万股，因需求或市场情况变化可增至4099.75万股[123][125][154][159] - 普通股每股售价10美元，最低购买25股，购买者无需支付佣金[127][155][165] - 股票订单须在2023年11月14日下午4点（东部时间）前收到，公司可延至2023年12月29日，获监管批准可延至2025年6月7日[127][182] - 发售期间资金存入隔离账户，利率0.05%[127][167] - 董事、高管及其关联方预计认购约76.25万股[128][173] 401(k)计划 - 基于2023年6月30日401(k)计划资产价值，受托人可为参与者购买多达4960975股公司普通股[6][18] - 参与者可选择将最多100%账户余额投资，最低投资250美元（25股），个人最多买800000美元（80000股）[6][18][27] - 401(k)计划购买选举期于2023年11月7日下午4点（东部时间）结束[27] - 截至2023年6月30日，401(k)计划中与在职和前员工相关资产市值约49609751美元[27] - 截至2023年6月30日，401(k)计划约444名在职和前员工有账户余额[40] 业务与财务 - 截至2023年6月30日，贷款组合中商业房地产和多户住宅贷款12.3亿美元，占比34.9%；一至四户住宅房地产贷款10.1亿美元，占比28.7%[140] - 截至2023年6月30日，有3.376亿美元联邦住房贷款银行预付款和2.536亿美元经纪存款[140] - 自2020年增加约137名全职员工，2022年4月收购大麻银行业务增约23人[145] - 2023年5月新增4名董事会成员，7月新增1名[146] - 独立评估机构估计，截至2023年8月25日，公司市值3.1亿美元，估值范围2.635亿 - 3.565亿美元[159] 未来展望 - 公司预计员工持股计划购买发售普通股总数的8%[174][193] - 若转换完成后1年内实施股票福利计划，为关键员工和董事预留不超过转换发行股份4%的普通股用于限制性股票奖励，不超过10%的股票期权[194] - 转换和发售完成需转换计划获NB Financial, MHC成员多数投票批准、收到至少最低数量普通股购买订单、获得专员和美联储最终批准[195] 慈善捐赠 - 公司将向慈善基金会捐赠200万美元现金和相当于捐赠后立即发行股份4%的普通股[126][160] - 捐赠导致发售完成季度记录约1230万美元税后费用[176] - 假设股票发行达最高范围，慈善基金会运营第一年预计贡献约81.9万美元，每年需以赠款或捐赠形式分配至少5%净投资资产平均公允价值[178]